央行最严新规!支付宝、微信要限制转账笔数额度了...

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-10-06 图说墨尔本





近一个月来,“电信诈骗”屡次登上热搜榜。

先有山东准大学生徐玉玉因接到诈骗电话,

被骗走9900元后不幸离世的消息;

后有清华大学一在职教师遭电信诈骗,

惨失1760万元……


为了进一步提升支付结算安全性,

整治电信网络违法犯罪。


央行这次放狠招了!


9月30日,央行下发通知,规定自2016年12月1日起,非银行支付机构(以下简称支付机构)为个人开立支付账户的,同一个人在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类账户。



新规内容比较长,简而言之,主要涉及以下几方面内容:


一个人在同家银行只能开一个 I 类账户,如果要再开新户,只能选择 Ⅱ 类户或 Ⅲ 类户


新通知发布起三个月内,同行取现、转账等免收手续费。


为了有效遏制买卖账户和假冒开户的行为,12 月 1 日起,个人账户将分为 I、II、III 三个类别。


I 类户是全功能账户,使用范围和金额不受限制,可办理转账、养老金、公积金等各类业务。


II 类户需与 I 类户绑定,资金来源于 I ,主要是办理存款、购买投资理财产品、消费缴费等业务。


III 类户主要用于网络支付,只能开设一个。


向他人转账24小时后到账

为了最大限度阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账、赃款变现,个人通过自助柜员机或其他具有存取款功能的自助设备转账时,将于 24 小时后到账,期间可申请撤销转账。

支付宝、微信要限制转账笔数

支付机构在为单位和个人开立支付账户时,应当与其签订协议,约定账户与账户、账户与银行之间日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。


同一手机号对应同一身份证

联系电话号码与身份证号码一一对应。针对同一电话对应多个账户的情况,

银行与支付机构需要与当事人进行确认。


对于未成年人或老年人使用成年人预留手机号的情况,由当事人出具说明后可保持不变。这一规定主要是防止不法分子以同一手机号操纵多个银行账户。


账户6个月内无活动将暂停使用

自开户之日起 6 个月内无交易记录的账户,银行暂停其非柜面业务,支付机构暂停其所有业务,待重新核实身份后,可恢复正常使用。


而据新规的规定,买卖账户、假冒开户的将面临严重处罚:


5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,

3年内不得为其新开立账户。

影响信用记录...



心疼支付宝、微信还有微商一秒钟...




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