【格润移民】移民美国前没做好税务规划,竟损失上千万!(附税务规划的四个原则)

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-05-18 格润英国欧洲海外移民房产



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美国被称作“万税之国”,提起美国的税负,很多人的脑海里就会冒出美国的“全球征税、劫富济贫”等字眼,美国似乎给公众造成一种了“苛税猛于虎”的印象。在美国,打工有收入税,投资赚了有资产盈利税,卖东西有销售税,买东西有消费税,买房有房产税,送礼有赠与税,死了要留遗产给子女有遗产税。除了联邦税之外,各州还会自行收取五花八门的各种税。


在胡润百富发布的《2015中国投资移民白皮书》中,移民后用户遇到的主要问题中,税务问题占榜首!高达四分之一的移民者都有同感。


图片来自2015中国投资移民白皮书 -胡润百富


美国税法多如牛毛,在不同情况都会涉及到不同条款。唯有事前做好税务规划,才能令您的利益最大化。先来看看下面两个案例!


案例1✘

客户情况:


王先生与陈太太,已经拿到美国绿卡。名下资产包含股权、房产等。


遇到的问题:


移民前未做好财务规划,签证获批后发现移民美国会损失许多财产。


客户需求:


希望能在签证已经获批的情况下进行规划


解决方案:


专家在听了客户详细的个人信息、年收入及资产描述后,表示在已经拿到美国绿卡的情况的情况下再进行税务规划为时已晚,王先生名下财产会损失上千万。本来能在移民前进行合理避税的条件已不满足,王先生陈太太为了减少名下财产损失只能忍痛放弃美国绿卡。


案例2✔
客户情况:

刘先生,不太太育有一子一女,想移民美国。

遇到的问题:

刘先生及太太名下拥有十多间公司股权及房产,其中还涉及到上市公司。

客户需求:

希望能在移民前做好财税规划,达到合理避税的目的。

解决方案:

专家在听了客户详细的个人信息、资产描述后,建议刘太太将资产转移至刘先生名下后先带两个子女移民。同时,由刘先生设立海外信托,将资产通过海外信托的形式合理转移,以达到资产传承及避税的目的。


移民美国前,做好税务规划可以达到合理避税的目的。反之若没有做好移民税务规划就有可能像案例1中的王先生一样损失上千万的财产!那么移民前常用的税务规划方式都有哪些?移民专家为你提供几个原则以供参考:


第一个原则,谁来移民


通常建议,名下资产少、收入少的人移民。因为大多数移民的目的,主要是为了孩子在美国能够享受到很好的教育。那么配偶中一方收入少资产少的人带领孩子移民,就可以达到这个目的。收入多和资产多的人,可以留在中国继续发展,而他的收入也与美国没有关系,就避免了巨额收入需要在美国交税的难题。


第二个原则,移民之前资产有较大的增值,最好能够提前变现


移民之前把增值的利润变现为资产,这样就避免了在美国交税。但是如果投资有损失,就要留下来,成为美国纳税居民之后,损失部分是可以抵税的。如果不能变卖,另外一个方法就是,能不能赠与给别人。在移民后有需求时,再让非美国人把资产赠与回来,非美国人赠与美国人是不需要缴纳税款的。


退休金要不要提前领取也是一个问题。在中国领取退休金不需要再交所得税,但是在美国则是需要交税的。所以如果在移民美国前领取,那么就已经变成了个人资产,而不是每年收入,同样也避免了税的问题。


第三个原则,关闭不必要的金融账户和银行账户


如果有海外银行账户和金融资产,在美国是需要每年申报的。想避免麻烦,就是关闭不必要的金融账户和银行帐户,减少在美国申报负担。


第四个原则,企业股份的处理


移民美国后,如果在企业中所占的股份达到了10%,就要申报企业的财务报表。据我所知,大多数会计师事务所对于企业的财务报表申报,每年的收费在300美元以上。而如果移民美国前对股份进行处理,所占股份在10%以下,就不需要申报企业的财务报表。

在这里会涉及另外一个问题。举个例子,如果企业当初的自有资金是一千万美元,到如今已经增值到一个亿并有继续增值的趋势,在企业运作良好的状况下,不想变卖,但又想避免在美国缴税,怎么办?

所以这就需要你去全面衡量,如果能够卖给亲人,移民后再把买回来,那么你的成本价就是登录之前的市价,以后的增值才会在美国交税,并且之前的利润也已经实现,这也是给大家常用的建议和策略,至于是不是适合这么做,具体问题还要具体分析。

关于美国的税负,提早做好规划,能够确保大家在享受美国福利及优势之余,还能有效合法的减少不必要的税务支出。



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