透支460万的大马妹子又来了!她到底是怎么混来无限透支额度的?对于银行的指控她竟然只是说...

<- 分享“澳洲中文台”微信公众号到您的社交圈,让更多的人知道!

收藏文章 赞一个 已赞 2016-05-23 澳洲中文台



只因西太银行一个小错 大马女华生挥霍460万


在提交给法庭的一份声明中,西太银行表示,大马妹子于2012年在Haymarket分行开设了一个不能透支的账户。


在2013年,一名诈骗案的受害者宣称,诈骗分子把一些钱打入了大马妹子的账户中。




西太银行遵照惯例,把这个账户设成了“PCO状态”(PCO Status),冻结了交易。然后又将账户设成了“经理321状态”(Manager 321 Status),取消了Haymarket分行对该账户的监管。


但在一个星期后,调查显示,那些转账是合法的,因此银行便解除了“PCO状态”。可是,由于人工疏忽,银行没有解除该账户的“经理321状态”,这意味着,大马妹子的这个银行账户,现在没有人监管了,不管透不透支,透多少,都没人管。




大马妹子的首次透支发生在2014年7月22日,当时,她的账户里只剩下5.86元。不过到今天,她账户的余额是负465万5876元2分。


据悉,今年4月7日,大马妹子一天之内向她的PayPal账户进行了14次转账,总共转走了116万5719元9角5分。直到这个时候,西太银行的风险部门才终于发出警报。


西太银行辩解称,大马妹子签署过一份协议,承诺她不会透支账户,以及如果出现任何错误或异常交易,都会通知银行。



西太银行不愿告诉Fairfax媒体,这种错误有多常见,只希望客户不会发现自己也遇到了相同的情况。


该银行发言人说,“我们正在检查相关流程,并已经采取了全面措施,防止这一事件再次发生。”


为何要透支挥霍460万?大马妹子给出的解释竟是……


因西太银行的人工失误,大马妹子在11个月里挥霍了460万元,大肆购买名牌包和出自名设计师之手的商品,对此她给出了一个简单的解释。




Fairfax媒体从法庭获悉的文件显示,在被问到为何要用她的账户透支460万元时,大马妹子说,我以为是我妈把钱汇进了账户。


大妈妹子说,“我来自一个富裕的家庭,我以为这些钱都是父母给的生活费。”




不过法官对这个说法提出了质疑。法官透露,最开始大马妹子的父母定期给她汇生活费,而且很有规律。


不过自从大马妹子有了无限透支的银行卡后,她父母的生活费就再也没汇过了。


此外,法庭文件显示,当时大马妹子第一次透支了3000元,过后她很快就把钱补了回去。不过后来她发现即使没有还清透支的钱,银行也不会找她,从此她便不再还透支的钱了。




据悉,西太银行早在大马妹子逮捕前的一年,就对她发起了调查。


当时,大马妹子在面对银行的质询时说,“我妈妈过阵子要来看我,到时会给银行一张支票,还清所有债务。我把这件事告诉我父母了,他们对我的做法感到很不高兴。”


不过,大马妹子的妈妈始终都没有出现过,那张说好的支票也没有来到澳洲。


一年多以后,这个在澳洲持留学签证的化学工程专业学生在悉尼机场被逮捕,当时她试图使用紧急护照搭乘一个飞往马来西亚的航班。


5月5日,大马妹子被指控以欺骗手段骗取财务利益并在明知道是犯罪所得的情况下动用资金。


点击展开全文