哪里都有坏人,澳洲也不列外!谨防各类金融诈骗!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-05-20 移民百分百BBMS



哪里都有坏人,澳洲也不列外!移民百分百提醒大家谨防各类金融诈骗!

第七篇:常见澳洲经济诈骗及有效规避


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一、物产物价


1(一)物产


澳自然资源丰富,盛产羊、牛、小麦和蔗糖,是世界上最大的羊毛和牛肉出口国;渔业资源丰富,捕鱼区面积大出国土面积16%,是世界上第三大捕鱼区,主要水产品有对虾、龙虾、鲍鱼、金枪鱼、扇贝、牡蛎等;矿产资源丰富,是世界上最大的铝矾土、氧化铝、钻石、钽生产国,铅、镍、银、铀、锌、钽探明储量居世界首位。

澳货币为澳大利亚元。澳元近年汇率波动较大。2015年8月,澳元与人民币汇率中间价约为1:4.5,美元与澳元比价约为1:1.3。


2(二)金融


澳金融业发达,服务完善。主要银行有澳新银行(ANZ)、联邦银行(Commonwealth Bank)、国民银行(NAB)和西太银行(Westpac)等。中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、交通银行在悉尼均设有分行。

外币现金通常需要兑换成澳元后使用。国际信用卡被广泛接受。使用银联卡可在分布在各大城市的逾22万家商户消费,也可从贴有银联标志的ATM机上提取澳元现金。银联在澳24小时服务电话:1800 649 612。在部分商店刷卡消费,可能需按要求另付刷卡手续费。建议避免携带大量现金,尽量使用银行卡支付。

个别超市设有自助缴费柜台。几乎所有商店都装有摄像装置,购物时务请如数付款。

3(三)税负


澳实行分税制,分为中央税收和地方税收。联邦政府主要征收的税包括:个人所得税、公司所得税、销售税、福利保险税、关税、消费税等。各州政府主要征收的税目有:工资税、印花税、金融机构税、土地税、债务税以及某些商业买卖的交易税等。在澳任何有收入的居民都需要有税号(TFN)。

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二、住宅房产


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(一)租房


房屋出租者通常会在当地报纸和房产中介办公地发布出租信息。中介公司会帮助寻找合适的房屋并看房。租房者可能被要求预付租金。首付通常包含合同到期后可返还的违约金。在澳租房需注意:

1、一定要签署合同,否则合法权益没有保障。如果对合同条款有疑问或有顾虑,建议签署前寻求专业律师咨询。

2、在未仔细阅读、理解并接受租约所有内容前,勿轻易签署租约。

3、与人合租的房租一般较低,但与合租者产生矛盾的可能性远大于单独租房。尊重合租人的生活习惯,合理安排起居,注意卫生。勿介入合租人隐私或家庭事务。

4、切勿拒交房租。

5、爱护房屋家具设施,未经书面同意,勿擅自对房屋设施进行改动。

6、与邻居和睦相处,注意室外卫生。勿制造噪音,特别是在深夜。

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(二)买房


当地居民通常会根据就业、上学、社区条件等因素考虑购买房屋及地产。在购房前,一般会选择先租住一段时间。大多数房屋出售由中介机构完成,也有个别房主直接出售房屋。

非居民(非澳公民或澳永久居民)在澳购买住宅房地产,应事先向外国投资审查委员会申请并获得批准。

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三、经济诈骗


澳大利亚法律体系和中国不同。请注意,不少在中国被认为是经济犯罪而触犯法律的案件,在澳可能被视为普通经济纠纷而不会追究有关当事人的法律责任。

据澳竞争和消费者委员会报告,2014年,全澳9万多人报告被骗,涉及金额超过8,000万澳元;截至20157月,委员会又接到4.5万件诈骗投诉。

在澳中国公民盲目投资而上当受骗,造成巨额经济损失的案件时有发生。来澳投资除了要了解投资项目本身的情况外,还要了解联邦及各州相关法规,降低风险,特别要注意防范各类诈骗。

1(一)常见诈骗


澳常见诈骗种类:

1、快速赚钱类:编造看似合理可信的项目,以快速赚钱做诱饵骗取钱财。主要形式有遗产骗局、尼日利亚骗局、回扣骗局、预付款骗局。不存在可以快速致富的计划,在提供个人信息或付款之前要三思而行。

2、虚假中奖类。以您赢得一个从未参加的彩票或其他中奖项目,试图欺骗您先期付款或提供个人信息,主要形式有彩票中奖、免费或打折旅行等。

3、虚假慈善类。冒充慈善机构人员,以为自然灾害慈善捐款等为由骗钱。

4、浪漫约会类。利用交友网站、软件或社交媒体,假装约会,利用感情引诱您给钱、送礼或提供个人信息。

5、物品买卖类。引诱您购买商品或服务。诈骗形式有虚假账单骗局、网上购物骗局等。

6、就业投资类。允诺提供所谓的就业或投资机会。骗局形式包括传销骗局、工作就业骗局等。

7、盗用身份类。盗用您的个人、信用卡信息,或盗用身份开设诈骗账户等。诈骗形式包括盗用身份、网络钓鱼、黑客等。

8、威胁敲诈类。盗用您的身份或钱财,包括以威胁生命或绑架电脑进行敲诈。

2(二)防范诈骗


1、诈骗无处不在。在通过电话、信函、电子邮件、当面或通过社交媒体与不认识的人或机构接触时,首先要排除是否是骗局。遇到天上掉馅饼则更可能是骗局。

2、了解您的交往对象。如果通过网络相识,或不确认对方身份,最好搜索了解对方以及与他们交往过的人员情况。

3、不要打开可疑文档、广告或电子邮件(应直接删除),通过第三方如电话黄页、网上搜索等,而不是对方提供的联系方式验证其身份。

4、确保个人信息安全。锁好信报箱,粉碎个人账单等重要文件,妥存密码,勿在社交媒体上透露个人信息。个人信息和照片可能被利用去伪造身份或把您列为诈骗目标。

5、妥善保存手机及电脑。采用密码保护,不要告诉他人,更新杀毒软件,备份数据,保管WIFI密码,避免使用公用计算机或免费无线网络登录银行账号或提供个人信息。

6、小心设置密码。使用不容易猜出来的复杂密码并时常更新。安全密码应包括大小写字母、数字、符号。不同的账号使用不同密码。

7、当心任何索要个人信息或钱款的请求。切勿把信用卡信息、在线账号信息或个人身份资料给不认识或不信任的人,勿轻易将钱物汇寄给他人。

8、网上购物要谨慎。尤其要小心难以置信的便宜好事。在信得过的网站购物

3(三)投资诈骗


1、常见投资骗局

1)投资电话。以股票经纪或投资经理身份,打电话称可提供低风险,快捷,高回报的投资机会,或鼓励投资海外公司,还编造理由称不需要澳金融服务执照(Australian Financial Services-AFS)。电话推销通常涉及股票、财产抵押或高回报不动产投资计划、外币交易等。

2)股份促销。通过电子邮件,或在网上发布帖子鼓励您购买行情上涨的公司股份。骗子可能认为操控股价大起大落,从而骗取钱财。


(3)投资说明会。以投资专家或白手起家者的身份提供投资建议,故意引导您投资高风险行业,或通过收取入场费、兜售高价投资资料等骗取钱财。


4)养老金诈骗。扮演理财顾问,声称有办法让您提前支取养老金。一旦到手,骗子就会收取高额手续费或让您血本无归。


2、骗局征兆

遇以下情况,可能是投资骗局:

1)对方不请自来,反复拨打电话,设法把您留在电话上,或以错失良机为借口提醒您应该尽快行动。

2)收到陌生人不是指定给您本人的电子邮件,提供一家特定公司的股份投资建议,有的还给您一种误发给您的印象。

3)声称无风险“3年内成百万富翁快速致富的广告或投资说明会。

4)受邀参加免费投资说明会,实际上要继续参加今后的说明会需要支付高额入场费。骗子可能告诉您愿意为入场费或投资提供贷款。

5)承诺可提前帮助解冻养老金账户的广告。


3、自我保护

1)勿把个人信息给不请自来者,勿回复提供投资建议或机会的电子邮件。挂断电话或删除邮件。

2)警惕任何无风险或低风险、高回报的投资机会。

3)检查对方是否在安全投资委员会-ASIC网站注册登记,所有合法投资机构均应在网上注册,并持有Australian Financial Services-AFS执照。

(4)检查对方公司是否在ASIC录入的黑名单公司之列。如在,则勿与对方交易。


5)即便对方施压,也不要急于在投资说明会上承诺投资,而应向专业人士寻求独立的投资建议。

6)勿回复陌生人提供股份预测、投资建议的电子邮件,务必核查有关公司的股票交易现值和近期表现情况。

755岁以下人士切勿相信可提前解冻养老金账户。

4(四)寻求帮助


如果钱财被骗或个人信息被泄露给骗子,一般很难挽回损失,但还可采取以下措施减少或防止更多损失:

1、立即停止付款,并联系银行或信用卡公司,通知其停止转账或冻结账户,或申请返还您的信用卡额度。

2、恢复被盗身份。联系iDcare,电话:1300 432 273;申请受害者证明(Commonwealth Victims' Certificates)。

3、及时报告主管部门:

4、提醒他人。通知网站、社交媒体、电子邮件或电话供应商,以便其采取措施,告知亲友,或报告所在行业协会等。

5、更新网上密码。如果认为电脑或手持设备被入侵,应使用杀毒软件检查,并更新网上密码。

6、联系各州消费者保护机构

7、避免继续受骗。在骗局被识破后,骗子可能采取其他方式继续行骗,如以执法机构名义联系要求支付案件调查费等,需继续保持警惕。


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