银行出错马来女生透支460万

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-05-24 澳洲新足迹中文网站



悉尼一名来自马来西亚的女生透支460万澳元都源于西太银行的一个简单错误。

西太银行让悉尼一名来自马来西亚的女学生透支460万用于购买名牌包包和时装的简单错误首次被披露。【前期新闻:花15万澳元买手提包值不值

21岁Chrisine Jia Xin Lee本月在试图用紧急申请的护照飞往马来西亚时在悉尼机场被逮捕。

这名攻读化学工程的学生在2012年18岁生日的前一个月在西太银行开了一个账户,并且在2014到2015年的11个月之间充分享受了银行无意中给她的不限量透支。

Fairfax媒体此前报道了她的奢侈开销,460万的大部分被用于购买名牌包、时装、珠宝、墨镜和丝巾。

西太已经在新州最高法院和联邦巡回法院起诉Lee,要求宣布她破产,并扣留她的财产。

由于担心她在不偿还欠债的情况下逃往马来西亚,她被列入机场出境的观察名单。

在提交给法庭的诉状中,西太说她2012年在Haymarket分行开设了一个没有透支功能的交易账户。

但是在2013年,一名欺诈受害者称有些钱被错误地转入Lee的账户。

作为一个通常的做法,西太把她的账户状态改称“PCO”,也就是冻结交易,然后加上“Manager 321”状态,意味着Haymarket分行不再监视这个账户。

经过一周的调查后,这笔转帐被认定为合法的,所以PCO状态被撤销,但是Manager 321状态由于错误而没有被撤销,这意味着Haymarket分行没有监视这个账户。

结果就是她可以无限度的透支而不会被银行拒绝,而Haymarket分行在其透支时也不会接到提醒。

当她在2014年7月22日第一次透支时,帐户里只有5.86元。

当银行最终发现时,她的余额是负4,655,876.02澳元。

直到4月7日,也就是Lee在1天内14次透支转款1,165,719.95元到Paypal的那天银行的产品风险部门终于收到了警报。

西太银行说她签署了包含不能透支和必须通知银行任何错误和反常交易的条款。

西太成功从Paypal要回了那天的转帐资金,并扣留了数百个名牌包包和其他名牌物品,但是Lee仍然欠着350万的债务。

她对银行调查员说她以为是在马来西亚的富裕父母把钱转到她的账户上。

西太不愿谈论这个错误是否常见,但是希望其他顾客不要碰到同样的情况。

“我们随时在评估我们的系统和流程,采取全面的措施来保证这种情况不会再发生。”西太发言人说。




新闻来源:http://www.smh.com.au/nsw/the-simple-westpac-banking-error-that-gave-christine-jia-xin-lee-46-million-20160520-gozv5q.html

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