在资本面前,你还相信勤劳致富吗?

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-09-29 鼎尚移民


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千百年来,中国人一直相信勤劳致富。这也是世界各地华人为什么那么勤劳的重要根源。而现在这种情况正在改变,会做事的不如会来事的,能干的不如能折腾的。


回顾这最近的五年以来,真正能赚钱的行业只有两个,一个是房地产,另外一个是资本市场。而无论是房地产还是资本市场,从本质上来说都是金融。房子早就沦为了金融产品,这是客观情况,我们必须得面对。


金融的本质是什么?你可以说是信用。但是从另外一个角度来讲,金融也是一种掠夺,是资本阶层对劳动阶层的掠夺,资本阶层可以依靠投机赚钱大量财富,而劳动阶层只有任劳任怨的生产,这也是一种光明正大、合法的掠夺。



比如资本市场都是这样创富的:编织一个概念,然后组装一个“团队”,再卖给资本市场,这样未来100年一次性都赚回来了。


所以,在中国当下,最好的生意不是实实在在做企业,而是,成立公司虚增利润编织故事,与最炫最酷最拉风的概念、符号绑在一起,以天价甩卖给资本市场,方式以前是IPO,如今以并购借壳重组为主。中国已超越美国成为全球资本市场创造10亿美元富豪最多的国家。


绝大多数的资本运作,都意味着一个新故事,通常意味着连续的涨停,而买单的人,是绝大多数股民,甚至通过看不见的方式,由全体人民承担。


二十多年前的草莽时代,潘石屹和冯仑在海南捞金后有意北上,潘石屹在考察北京房地产市场后给冯仑去电:“人傻钱多速来”。而与此相比,正在跑步前进的上市公司玩的资本游戏,又一个“人傻钱多速来”的超级大市场。


我们再来看看最新数据:


过去一年,中国最富有的500个人的上榜门槛:



要知道,过去一年,中国GDP增速滑落到了6.9%,创下25年新低。但是中富豪并没有受到宏观经济萧条的影响。


同时资本市场像工厂一样,一批又一批的生产富豪。过去一年,中国最富有的500个人的上榜门槛,从40亿元跃升到65亿元,他们的人均财富达到160.4亿元,同比增长41.8%,百亿富豪达到302位,同比增长87.6%。


这样一组逆风飞扬的数据,堪称是中国财富集中度持续提升的生动写照。它意味着,中国富人们不仅跑赢了经济基本面,跑赢了全球富豪,更远远跑赢了你我。


在中国资本市场大喜大悲的跌宕起伏中,一大波韭菜被收割,无数中产阶层的财富被向吸星大法一样吸走。假如忽略货币增发,财富分配只是一场零和游戏,在经济不景、实业低迷的宏观环境之下,富人的财富增长其实完全依靠资本运作,就像金融游戏。


2008年底,冯小刚在《非诚勿扰》中意味深长的讲了个故事:善于忽悠的海龟葛优,把一个铁筒包装成能实现和平并高科技板块上市的分歧终端机,用200万英镑卖给了风投土豪范伟,潇洒套现便转身幽会空姐,金融危机后,美人在手的葛优巧遇头发花白的范伟,分歧终端机兜售无门正走投无路,葛优慷慨的以100万日元抄底回购,准备等待下一次牛市泡沫。


个人的理性选择整体的资源错配?


富人资产证券化率的持续走高,当然意味着中国市场经济环境日臻成熟之下,各类隐形富人的财富走向阳光化、透明化,从个体看,这也是富人为了实现自身资产价值最大化而进行理性选择的必然结果。然而,从中国经济整体来看,由此导致的财富集中乃至创富机遇集中的态势却令人担忧。


富人们陡峭的财富增长曲线背后,首先是宽松货币之下的资产荒。一方面,为刺激经济增长,大量流动性被释放;另一方面,旧产业痛苦去产能,新产业贡献有限、尚待培育,实体经济低迷,投资标的匮乏。于是,大量流动性通过各种途径进入资本市场。由此不仅带来资本市场的高估值,一些非正常的暴富示范下,赚快钱的投机心理蔓延。市场资源配置功能的扭曲,再次把宽松的货币引入资本市场,远离实业。


其次是嗅觉灵敏、拥有资源的富人,对于财富机遇的精准把控高估值,为拥有资本运作平台的富人带来了强大的吸金能力,使之可以充分利用转型新经济的政策风口和投资者对新兴产业未来前景的良好预期,收购那些上市无门的优质资产,实现资产价值最大化,从而成为宽松货币下资产泡沫膨胀过程中最大的受益人。


具有新兴产业和转型概念的上市公司,由此成为资产荒背景下的资金蓄水池,其估值持续高企。体现在今年的富人榜上,就是新兴产业完胜传统,不仅房地产行业上榜富人人数破天荒地沦为第二,而且代表新经济的TMT行业上榜富人人数也跃升到了第一的位置。今年118位上榜的新富人当中,旗下有上市公司达105位,他们中有高达24位来自TMT行业。


拥有资本、资源优势的富人,不仅通过资本运作收割新兴产业的财富机遇,补充自身创新能力的不足,有的还通过高位减持收割韭菜,完成财富的套现。


“四成上市公司利润买不起深圳一套房,而大股东减持1%可以买十套”的感慨,正是市场配置功能扭曲的结果。水木然认为,这一轮房价的飙升,其本质也是一场资本的的盛宴,大量资本为了逐利开始进入引导民间资金进入房地产,而那些排队买房的人,就好像股市里的散户。




于是大量财富拥入房地产,变成了钢铁和水泥,开始凝固、停滞。整个社会资金的流动性迅速减弱,从而使实体经济和新兴经济更加困难!


财富是对于眼光、耐心与创造的奖赏,但是,假如财富的天平一直向资本运作倾斜,长远而言,难免导致产业空心化、经济增长后劲乏力等隐忧。


相比国企,民营企业固然更具活力,其成长也有利于打破经济固化、优化市场资源配置;然而,拥有先发优势的群体收割过多机遇,同样也会导致经济固化、财富集中,从而衍生种种经济与社会问题。即使在海外,为了保证市场活力,民企的垄断也受到限制。如何在保持市场机制的前提之下,为大众提供均衡的财富机遇,同样值得为中国经济长远发展劳心者虑。


市场的确有它功能强大自我淘汰的神力,但市场化和自由化应该是有条件的。没有注册制的自由化,却放开并购重组的自由化;放开了并购重组的自由化,却没有建立严刑峻法对违规违法行为进行穷追猛打。残缺的市场化、缺乏制约的市场化,就好比释放了野兽的丛林,允许人和野兽自由搏击。


富人们陡峭的财富增长曲线背后,是嗅觉灵敏、拥有资源优势的先发群体,精准把握宽松货币之下的资产荒和A股市场的高估值,收割新兴产业的财富机遇。部分富人还通过高位减持收割韭菜,完成财富套现。


从个人而言,这是富人为了实现自身资产价值最大化而进行理性选择的必然结果;但从中国经济整体来看,由此导致的财富集中乃至创富机遇集中的态势令人担忧。如何在保持市场机制的前提之下,为大众提供均衡的财富机遇,值得深虑。


不过,一个社会的财富要想生生不息,最终驱动力一定是“勤劳”,而不是投机!这也是我们中华民族能屹立5000年而不倒的根源!


来源:网络   作者:水木然

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