加拿大短信诈骗新手段揭底! 大家注意了!!学生被骗4000元

<- 分享“轻松加拿大”微信公众号到您的社交圈,让更多的人知道!

收藏文章 赞一个 已赞 2016-10-13 轻松加拿大


虽然加拿大给人的印象是安全、和平、诚信、和谐且大多数时候事实的确如此,但再好的地方,总有一些人会投机取巧地去做一些坑蒙拐骗的事情来谋取利益。

据CBC报道,一名19岁蒙特利尔女学生 Louanne Cataford因为想赚外快, 回复了短信招聘广告,被对方诈骗了4000元。




Cataford回忆说,收到广告短信时,她正在回学校的路上。短信上说如果你能在你的车身上为一间饮料公司打广告,那你每周就可以赚300元。 由于当时Cataford急于想赚外快,所以便回复了短信,询问更多细节。没想到,一场噩梦就这样开始了。


来自于南安省地区的广告短信


当天,对方就给了Cataford回应。联系人是一名男子,声称自己是一间欧州公司Eden Water and Coffee的推广部经理。通过电子邮件,男子向Cataford提供了一些如何打广告的细节和过程。

由于该公司在网上查出是一家真实存在的,合法的公司,于是Cataford就信以为真,开始申请这份所谓的好工作。

第二天,对方就同意了她的申请,并给她寄来了张3,985元的支票(出具人是安省一家中介公司Fort Erie),要求把支票存入她银行账户,留下其中300元,作为酬金,再将剩余的钱存入一名图形设计师的CIBC账户,之后这位设计师会在她的车上制作广告。

当Cataford将支票存入Caisse Desjardins信用社时,被告知需要等5个工作日完成支票结算。结算后,Cataford就按照对方的指示,将300元以外的金额存入了设计师CIBC的账户。之后,这位推广经理就消失了。

一周后,Cataford接到信用社的电话,称那张支票有假,她需要偿还全额3,985元,并要求她立即偿还,否则会被追债公司追讨。

诈骗短信往往使用真实的公司名称

加拿大反诈骗中心专家Daniel Williams表示,从去年,他们就接到很多这种类似的短信欺诈举报。Williams表示,这些欺诈集团往往都是冒充那些真实存在的公司进行欺诈。



支票上的出具人,安省Fort Erie的中介公司Royal Customs Broker称,骗子伪造了该公司的支票,总额近8万元。另一位险些上当的受害人揭露了这一骗局。

发现伪造支票需等90天


与多数人一样,Cataford以为,一旦银行结算了支票,就证明那支票是合法的。Caisse Desjardins信用社的防欺诈顾问Melanie Baillargeon说,“这是误解。”

支票不是现金,没有确实的保障,客户需要谨慎!!!




根据金融机构Payments Canada的规定,退还伪造或经更改的支票,是90天时间。特别两个银行之间进行的支票结算更需要一定的时间。

银行运作支票过程:
一般银行会在你提交支票后、立刻在你的账户上显示支票的金额。但银行的操作是:先将你的账户里存入的未确认资金(大部分金额)保留(Hold)住,同时会给你几百块的额度,过几天后银行再逐步放出资金。

而对方银行在拿到支票后,会根据其上的Routing number 和 Account number 和该支票所关联的账户银行核对,确认确实有该账户并且身份和各项信息正确(即支票为真)的时候便会开始转账,此时你的账户如果是Hold状态就会release。



就像Cataford的这张假支票,在存入Caisse Desjardins信用社的前5天,只是确认对方开户行TD是否承认这张支票。支票开户行只是核实该账户是否存在,以及是否有足够金额来支付支票上的数目。而信用社发现支票是伪造,要再迟后几天,几周甚至几个月。

现在,经Caisse Desjardins信用社调查发现,Cataford并未挪用那3,985元,也并未从中受利,所以 Cataford被认定为此次事件的受害人。

Caisse Desjardins信用社表示,他们会向Cataford退还了她存入CIBC的3,685元。

加拿大短信诈骗案件

除了这种招聘广告短信诈骗,在去年加拿大还出现过以政府机构,加拿大税务局名义的钓鱼诈骗短信。




短信声称税务局正通过INTERAC e-transfer给你转钱,并要求点击链接。随后要求接受者提供个人信息,比如社保号,信用卡,银行账户信息及护照号码。


税务局称这类短信属于钓鱼诈骗,诈骗者通过短信形式骗取受害人个人信息,收到这类短信的人应立即删除短信。税务局提醒加拿大民众税务局只会通过直接存款或支票的形式汇款,绝不会以电子邮件形式汇款。


虽然此次短信诈骗事件,圆满解决了。不过并不是所有欺诈事件的受害人都像Cataford一样幸运,所以大家一定要留个心眼。

俗话说,害人之心不可有,防人之心不可无。

扫码关注
轻松加拿大
我们关心您的生活
移民|留学生|喜欢加拿大的同胞


点击展开全文