大佬们正在征服世界,你还在国内买买买?

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-10-10 旭飞加拿大投资



导语


今天不谈论更多的经济学理论,今天只是从常识层面来分析、从周期理论来分析。今天的讨论不关乎政治、不关乎爱国,只讨论人民币的未来,因为,这关乎着你我最直接的利益。从各纬度来看人民币当前在世界版图中的现状,以期分析它的未来。


一 为什么说人民币一定会会贬值


如果把国家比作一个超市,M2的增长也就是货币总量的增长,GDP的增长可以简单看作是整个超市内货物数量增长。货物的增长速度跟不上钱的增长速度,货少钱多,货就会涨价。货涨价的幅度就是CPI的涨幅。2009年以前,美国的M2数据是一直大于中国的,但从2009年底开始,中国的M2数据已经远远的把美国M2数值抛到了后边。




2015年底时,中国M2数据是美国M2数据的1.814倍。到2016年底,中国M2数值将是美国M2数值的2倍!所以,2009年,真的是中国经济的一个转折点,我们错过了历史上最后的转型时间!从此以后,我们国内囤积的货币已经超过了美国,我们的人民币远超美元,且只是在中国内部流通乱蹿,所到之处,无不对当地或行业的经济、生活造成严重伤害。于是,我们在后来经历了房价暴涨、股市暴涨暴跌、信贷政策忽紧忽松、购房政策忽紧忽松。货币之祸猛于虎也!


如果把中国目前所有的钱集中起来,按现在汇率换成美元,美元是不够的!是可以直接让美国所有的银行破产的!我们可以直接把美国整体吃下来!吃完美国再吃下大半个欧盟!我们坚持到2016年底就可以全部吃下美国和欧盟了(欧盟包括德国、法国、英地、意大利等经济强国)!


2016年中国的货币增发预计还是13%,如果中国的高幅度货币增发再持续几年,人民币汇率如果还是和现在一样坚挺、在国际市场不贬值的话,中国可以买下全世界了!是的,你不用怀疑,中国可以买下全世界了!亲,你认为这样可能吗?你认为世界同意吗?但当事实一步步接近现实的时候,会发生什么?

所以,常识告诉我们:这里面是有问题的!一定是有大问题的!那么,问题出在了哪里?


中国2015全年国内生产总值(GDP)67.67万亿元人民币,按年底汇率6.23折合同期美元为10.86万亿美元,2015年美国经济总量大约为17.87万亿美元,相当于中国的1.7倍。


美国的货币是小于GDP数据的,这是最健康的状态。欧盟的货币略多于GP,也算健康。中国和日本都是货币多于GDP的,这都是不太好的基本面。而中国的M2/GDP达到2.06,高于日本的M2/GDP=1.67。这个计算前提是基于中国的GDP数据为准确之前提,而实际上,GDP应该再略低一些。


二 央妈应对人民币贬值的策略


神州虽然这两年外汇储备锐减四分之一,但是不少图森破觉得依然有3万亿之巨,人无贬础。不过目测这些绿纸头的流失仅仅是支付各种海外爆买,富人移民,撒币投资....而真正的大头,是需要兑付当年大量海外企业的投资款项,利润兑付,所以老爷手里那点绿纸头,底线在哪里,大致有个数。


因此也出现了不管德国佬也好,小日本也好,撤资出现“先拖住”的现象。对于洋人的这些绿票子“刚兑”,只有两种办法,一是各种收刮,原材料卖出去,He废料引进来,全民的资产也好健康也好,换来绿票子,弥补洋人撤资的窟窿;二是就坡下驴,红纸头趁势贬值,至少贬回十年前德意志混进来时候的1:8,冲淡需要支付的绿纸头数量。例如刚拖大半年,就缩水2亿多美元,急得德国佬跳脚。


但是贬值又不能急贬,以防恐慌性践踏,惊动大妈们,局面一发不可收拾。所以只能进一退二,时不时高唱打爆空头的得胜鼓,“趁胜而退”,骗不了小日本,哄哄屁民还是有效。因此一想新名词,“成功触底”,还是意味深长。


洋人是“刚兑”,老爷门清,只看能不能拖一时算一时,大不了不要脸,下次洋人们不来了;对于屁民“跟风”,那就各种花活,一会股市“四千起牛”,一会楼市“楼王地王”,搞得大家今年扑这头,明年扑那头,火中取栗,自觉聪明无比。你说洋人猴精,神州楼市眼看就要涨上天,赚了钱不知道再进来翻两翻?小日本笑而不语.....


而最近一会传出小日本组团情愿,一会传出德国佬跑路无门,以前给大家说过,老爷最怕就是一句“绿票子没有了”,所以连洋大人都开始牢骚,只能说绿票子确实已经捉襟见肘。眼看着美帝大选、绿纸加息、欧盟摇摇欲坠,临近年关,各种事情接踵而至.....


三 大佬们在干嘛


当安邦在国外买买买的时候,国内一部分民科人士还会嘲笑人家,当万达、绿地、升龙、万科在国外买买买的时候,当新世界、李嘉诚放弃人民币资产时,事实已经在告诉我们,一部分深暗中国政治的先知群体已经心里很有数了,把高点时的人民币资产在国外换成美元资产,在未来回头再看的时候都是正确的做法!


赶在人民币贬值之前、在人民币高位的时候走出去购买美元资产,以此对冲未来人民币贬值时、美元再回来购置贬值的国内人民币资产的风险,这样的操作,类似于在股票和期货之间做对冲,看到一边的风险,在另一边对冲,保全自己的资产。


在未来相当一段时期内,人民币大幅度贬值已成为共识。资金出境的目的无外三种:一是安全性,该条过于敏感不详述;二是保值,人民币已经被确认贬值了,所以资产出境的保值性是最基础的需要;三是增值,如果资金在安全的前提下,在保值的基础上还能增值,这或许是投资人最乐意看到的结果。

长期来看,中国已经承诺在2020年实现人民币完全可自由兑换,那过去和现在富豪们又是如何将资产向外转移的呢?以下就是常用的几种方法:



1
前往香港的换钱庄




Daniel Zhang,34岁,是一个白手起家的百万富翁,现居住在深圳。今年早些时候,他交给当地的一个换汇店7.7万美元,不到一个小时这笔现金就出现在了他早先在香港新开设的一个银行账户之内。Zhang说道:“这比我预期的要快很多,而且中间成本也不高,我不清楚这是不是合法,但我也在乎不了那么多了。”

据彭博介绍,香港有超过1200家换钱庄,经营着财富转移的业务,手续费并不高,大概100万港币(13万美元)收取的费用比银行换汇高出1000元左右。

其操作原理是:大陆人先到香港开设银行账户,然后去换汇店,换汇店会给大陆客户提供一个在大陆的账户,让其国内转账,确认到账之后,通常在短短两个小时之内,香港的钱庄就能将等额的资金转到客户在香港的账户里。从技术上讲,这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作方式,境内外双方定期轧差、对冲结算,并未发生资金跨境流动。

虽然第一次交易必须通过面对面建立信任,但是未来订单,客户可以通过即时通讯服务,比如微信和Whatapp,而换汇商在资金转移的额度上并没有限制。比如说如果香港的商店需要补足资金储备,那他们可以直接从大陆转移资金,作为商业交易,这与针对个人的货币管制不同。

香港旺角的一家换汇商对彭博社透露:“我们也有一些拿出800万港币的客户,主要用于投资这边的房产,我认为只要客户能够提供充分的文件,那就是合法的。”据悉,该换汇商进行一次100万港币的交易,就能赚取4000港币的利润(0.4%手续费)。

香港金融管理局表示,香港一直都在加紧控制可疑的跨境交易,并减少金融犯罪的风险。

地产经纪商莱坊(Knight Frank LLP)的中国研究总监David Ji表示,香港只是作为中国人将资金转移到其他国家的门户,一旦钱到达香港,那他们就无所禁忌了。


2
从境内地下钱庄夹带支票



即使随身夹带着50万美元的支票,相当于国内法定的10倍量,一家工厂老板Frank Deng在从深圳到香港过海关检查时也感到很放心。

Deng透露他是从广东的一家地下钱庄拿到的支票,换汇人将需要转移的人民币交给境内的地下钱庄,钱庄则在境内向换汇人签发来自香港银行的外币支票,因体积较小,可以由换汇人自己夹带出境,避免来自海关的审查,到港再行兑换。这类钱庄其实就是中国影子银行体系的一部分。Deng表示,等拿到这笔钱,就计划拿出一半作为购买香港一所公寓的定金。

彭博社数据显示,香港房价去年上涨13.5%,今年又涨9.5%。David Ji表示,“若不是非正规渠道,你如何解释香港房价飙涨的房价呢?”


3
招募“蓝精灵”汇集配额



上海居民Jenny Cai在上海的一次国际房展上看中了一所位于悉尼的公寓,并花费86.7万美元将其买下。为了成功买下该套房产,在“个人每年5万美元跨境汇款”的政策之下,她搜集了丈夫和女儿的个人身份证,开立结算账户,然后加上自己的份额,将大额资金存入银行并汇出国外。

这种作法在国外被称为“蓝精灵”,在国内就叫“蚂蚁搬家”式转移财富。中国政府已经开始对这种方式加强了监管,据多家媒体报道,外管局已下发文件要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

根据外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为

Cai表示目前打算通过出租在悉尼的房子来支付每个月房贷,同时也在搜集其他亲属的配额来支付房款。她还抱怨,虽然购房的过程很简单,但是支付的过程还是太麻烦了。


4
随身夹带现金



夹带现金是最原始的方法,但由于现金额度有限制,根据规定,中国游客可以携带的现金为2万元,所以一些人主要由人海战术或特殊通道夹带,比如水客的方式越过屏障,但是这也最容易被抓个现行。据《明报》报道,深圳海关今年前三个月共堵截了80名试图携带大量金额出境的人员,涉案金额高代3000万人民币。加拿大报纸《National Post》报道称,从2012年6月到2014年12月,温哥华与多伦多海关查获869名中国公民非法携带1500万美元现金或支票。


5
用境内账户办理境外购房抵押贷款



对于国内那些有钱人来说,中资银行能够为其提供一类合法渠道,以获得海外置业所需要的外币贷款。比如,中国建设银行去年就推出了一款产品,私人银行客户能够用人民币存款和其他境内资产作为抵押,办理最高达2000万港币的贷款。但建行发言人拒绝置评。


6
刷卡套现



中国游客可以使用银联信用卡或借记卡在境外刷卡“消费”,比如购买一款昂贵的手表,然后从一家可以立即返还资金的商户那里退货。而客户为了直接拿到现金而非返还到卡里,他们通常需要支付5-10%的退款手续费。

有些香港的珠宝商店提供“回购”的特殊服务,在这里你可以在店里用银联卡刷金条,然后再把金条以一定的折价卖给珠宝店。

另外,在澳门赌场附近的典当行也很常见,中国“买家”可以立即得到现金用于赌博。政府对博彩场所的这种返还现金服务进行了打击,但其他地方亦有此类服务出现。银联驻上海发言人称公司不对此类行为置评。


7
利用外贸公司的经常性项目进行交易



还有一种方法就是,开取超额发票,一些中国商人可以通过进口商品时接受虚开发票以在境外获取现金。在与供货商另签协议商定真实价格后,中国商人可按虚报价格将钱合法转移到境外,供货商再通过境外账户将差价退还给中国商人在境外的账户里。


也就是说,外贸公司需要汇钱出去的时候,就多报进口、少报出口,进口的时候报高进口商品的价格,相应差价对应的款项就留存境外;汇钱进来就相反,多报出口、少报进口。有些甚至直接伪造企业出口贸易项目,利用进出口合同骗取外管局核准的外汇结算额度,进行跨境付款。


工厂老板Frank Deng 透露说:“这类交易由于需要用到企业换汇额度,一般适合大资金(300万以上)出境,中介收费也比较高,手续费在3.5%左右,但是安全性也高,你自己可以看着钱在1个小时内打到自己在香港的账户。”



8
伪造各种资金流出“实事”



故意输掉跨国官司,然后支付罚金给外国公司。这是近来出现的一种转移资金的方法。美国西雅图的一位律师在2月14日发表博文,详细描述了他跟一名中国公司顾问的谈话。该顾问请求哈里斯的律师事务所帮助中国公司故意输掉一桩虚假违约诉讼,这将导致350万美元的罚金,然后中国公司将把这笔钱寄到美国。这笔钱将支付给美国一家机构,而这家机构是由中国公司自己控制的。据悉,该公司是中国一家私营制造商。


海外大额资产购置。某中介透露,如果境内公司愿花费数百万美元投资海外资产(包括矿产、股权以及专利使用费等),当地移民部门会认为境内投资方高管需要经常出境沟通投资进展,便会先提供一份商务签证,如果海外投资项目运作良好,3年至5年后直接转成永久性签证的几率相当高,“而且境外项目投资的估值高低没有标准参考依据,反而容易实现个人资产混迹其中转至境外”。


据了解,国家有关部门近年来鼓励民营企业进行海外并购,这也给资金转移创造了一些机会。海外投资审批虽然依旧需要通过外管局、商务部或者发改委,但相对往年快速多了。有中介人士透露,今年只要外汇来源手续齐全,无论是自有外汇或者以人民币购买的外汇都能顺利获得通过。


四 投资提醒


未来,在随着海外投资井喷的前提下,随着外汇管制日趋严格下,资金出境的途径在短期内不会有大的变化。需要特别提醒投资人的是,资金出境的过程因普遍涉及到第三方,安全性要特别重视。在过去的2016年中期,就出现了某中介机构负责人在帮助投资人资金出境的过程中挪用数百万资产的案例。据闻,该中介机构的负责人对自己挪用投资人资金的事实供认不讳,目前案件正在审理的过程中。在此,我们提醒投资者,资金出境的过程中,尽量委托可靠的第三方(ID:fgzhwtz)办理,避免出现风险;同时我们也提醒从业者,人生路远,不要起歹念。




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