【起底】中国人是如何有钱的,一定有你的故事

2016年10月24日 澳洲盛唐投资


引子:
在改革开放三十年来,你和你认识的人都渐渐富起来了,不再是吃顿好的等过年,买个电视找关系。今天小编就来起底,这些年中国人到底是怎么富的。


中国造富简史
可以说,中国已经经历,和正在经历着三波“造富”运动:
1
第一波
普通商品市场开放和货币造富

2
第二波
房地产的商品化和货币造富

3
第三波
我们正在经历的是互联网产业与金融造富
请注意,每次造富的波次,并不会是断代式的,而是呈现出依次渐进更替的过程。下面请看我的详细解释,为何会出现这些现象级造富。

普通商品期:倒爷经济学
中国刚开始改革开放时,中国刚刚从计划经济转型过来,没有一个成熟的金融市场,更没有房地产市场,所以超发的货币只能进入已有的普通商品市场,造成普通商品价格的暴涨。

这时候所有从事这些行业的“倒爷”们,也就是那些小商小贩们都发财了,这就是当时所谓的:造原子弹的不如卖茶叶蛋的

超发的货币极大刺激了劳动者们的积极性,普通百姓一看勤劳可以致富了,大量的人们马上都去下海经商了,民营经济获得长足发展
相信参加过,我们金融驿站大讲堂的朋友们,都会赞同这句话:适度的通货膨胀可以刺激经济发展。

到了80年代末开始,由于货币一直在超发,物价开始飞涨,人们开始疯狂的把手里的货币换成实物。到了94年,物价每年上涨两位数以上,已经严重威胁到社会稳定了


这个时候,政府发现必须要宏观调控了。但是要停止超发货币吗?那经济就要停止增长了!为了物价不上涨,我们必须吹一个新的泡泡,把超发的货币吸进去。

地产经济期:王石万科的如意经
于是1995年,发生了两件大事:
1
住房改革
2
证券市场纳入国民经济发展计划
万科在1993年将商品房确定为公司核心业务。据王石所说,那是因为他跟时任国务院副总理兼人民银行行长的朱镕基对话后,发现了本届政府要将货币超发的水灌进房地产,于是这才开始了房地产业务。

将房子商品化、同时将超发的货币注入其中,非常适合中国国情。国人习惯了安居乐业,买了房子不会轻易卖,不会被恐慌性抛售,比银行被挤兑安全多了。而且很多大企业可以将房产作为抵押物抵押给银行做贷款,从而将固定资产盘活用来扩大生产,这也算是当时的一种金融创新。

更重要的是房地产能够带动大量上下游产业的发展,比如钢铁、水泥、家居、家电,中国的整个工业都是在这个浪潮中发展起来的。所以,这时超发的货币也具备很大积极意义,它推动了中国进一步的市场化和城市化,而且产业格局日渐形成,包括大规模的基础制造业、工业等等。

但是,将房子作为货币超发的载体问题也很大,当超发的货币越来越多,房地产的涨价速度越来越快,你拿房产抵押换来的钱去投资实业的增值速度,还不如直接炒房子卖。

所以到了08年,我们的制造业本来正准备升级转型,忽然有来了一份4万亿金融危机救市的“大礼包”,在天量货币的洪水满灌下,我们的制造业将大量资金都拿去做了房地产。甚至连很多我们耳熟能详的快消品品牌,其核心业务都变成了房地产。

顺便带火了澳洲房产
2008年的时候,中国的M2还排不上全球前三。到了2010年,中国的M2刚与欧元区旗鼓相当。但是俩年之后的2012年,中国M2达到人民币97.42万亿元,居世界第一,接近全球货币供应总量的四分之一,是美国的1.5倍,而这一年中国GDP为51.93万亿,也就是说此时M2与GDP的比例为1.88倍,超发的货币创下历史新高。
10-13年三年之间,中国民营制造业因此倒闭了26%,这种情况一直持续到现在。好在新政府上台后,为了将产能和货币的效应往外转移,我们开始搞一带一路和亚投行,将自身的压力向外发撒。

由于人民币汇率由中国央行管控,对澳币波动幅度不大。正是从2013年开始,大批量的人民币进入澳洲房产市场,助力与推高澳洲房价。

新希望:互联网的配置
国内市场产能过剩,已经喊了很多年。深挖国内消费,也喊了很多年。

而互联网,在资源分配,信息共享方面先天的优势,将会是这些问题最好的解答。无论过剩的是商品,还是货币。

所以下一个造富阶段,将是互联网的时代,将是互联网金融的时代。互联网是否会干掉房地产,我不敢断言。就像不是所有人都能预料到,房地产会逼迫制造业倒闭一样。

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