【EB-5盛会】排期进展/签证数据/审案顺序/立法方向全面解读!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-10-13 美国移民超市


IIUSA大会已进行了两天,干货满满。下面带大家回顾这两天的议程,一起领略本次洛杉矶EB-5论坛的盛况吧~


大会第一天,七场专家座谈,丰富的内容给EB-5行业带来的思考


专家座谈会 PANEL #1  【资金重新部署】



现在由于排期等原因,EB-5领域出现资金重新部署问题,专家组就这一话题,提出了一些意见和建议,总结归纳如下:

① 移民局政策备忘录,memo中规定的“有风险“是指资金有获得收入或损失的可能性;

② 移民局要审核在临时绿卡期间资金是否保持投资状态;

③ 项目方有义务把再投资的风险进行披露;

④ 美国政府不希望EB-5成为”钱换绿卡”的项目,所以再投资国债可能不被接受;

⑤ 项目方要考虑周全,如何在文件里体现处理还款和再投资的方式不与移民局规定相违背;

⑥ 移民局有提到会推出一个手册来说明“保持投资”和“再投资”的问题,但是具体什么时候推出,可能需要等待;

⑦ 专家认为再投资的问题应该和TEA、签证配额等问题一起,在eb5改革中得到解决。


第一场座谈会就是针针见血,完全实打实地在分析实质问题。这是历届大会的传统,但这一次,在会场的一侧,现场来宾看到了别具一格的地方!


↑ 来来,目光移到左下角,诸位有没有发现一位美丽的女士,她正在……??

铛铛!非常速度地,惊喜揭晓——


本次论坛特别邀请了一位卡通画家,仿佛“同声传译”一般,台上一句话,台边彩笔走,从无到有地现场作画,给来宾画出了座谈内容的脉络图!(直播实录,当场构图……足见功底深厚哇)



↑ 色彩明快,结构清晰 ↑


可爱的图片,内容却是专业一流的清楚,帮助来宾更快速地理解会议内容。接下来的每一场座谈会,都在卡通画的帮助下,以更生动形象的方式引导与会来宾融入讨论~~观众们想必印象深刻。


专家座谈会 PANEL #2  【项目营销与投资人市场多样化】



主要是讨论中国之外的新市场,但也有许多共通点值得关注:

① 大多数国家的移民人士移民美国的目的是孩子的教育;

② 美国经济转好吸引了很多境外投资;

③ 英国退欧、中东安全因素为eb5带来一些其它地区客户;

④ 税务因素是很多人担心的问题,专家建议雇佣专业CPA来解决问题;

⑤ 专家建议,如果项目方想开发其它国家客户,一定要在当地投入时间、资源、人力;

⑥ 专家推荐不用拿其它国家护照再做eb5投资;

⑦ IIUSA应该联合媒体、同业者、当地律所或券商培养其它市场,树立eb5良好形象。


卡通画压轴!^-^


专家座谈会 PANEL #3 【执法与诉讼】


讨论中提到,移民局质疑了一个投资来源来自于贷款的案子,投资人提起诉讼,案子正在处理。

遇到829被拒的情况,律师可以为投资人争取在美国的时间来提起诉讼。

在监管方面,SEC派人员和移民局合作,对eb5的监管越来越严格,项目方要考虑文件不仅要符合移民局要求也要符合sec的规定。


来玩个游戏,图中找干货 ↓


专家座谈会 PANEL #4 【移民尽职调查】



专家组建议,移民律师要代表一方,从移民角度做尽职调查,区域中心与项目方如果是共同体,那么需要披露。中介方担心526过后的长期排期会导致欺诈问题产生,应该保持政策更新。

就业方面,移民局在526阶段想看到就业创造时间点要合情合理,建议项目方尽量创造更多就业缓冲。

对于TEA期限问题,移民局并没有一个指导文件,建议使用最新tea批函。

829前期,推荐递交924A来证明一直有投资和就业产生。



图中硕~大一个JOBS,看来卡通画家也很懂,就业向来是重点啊


专家座谈会 PANEL #5  【保护投资人资金】




新法案考虑要求开发商和区域中心要独立存在,如果开发商和区域中心为一家,建议有第三方管理公司对资金进行管理。

座谈专家建议以下几方能参与到eb5资金管理中:

托管管理公司:对放款进行管理

建筑监理:对建筑进度进行监督

建筑审计:对资金用途进行审计

此外,专家组认为eb5贷款应该按照银行贷款资金管理一样对待。


专家座谈会 PANEL #6 【美国证券法合规】




专家组认为,详尽的尽职调查这方面一定要引起重视。

新法案对eb5作为证券发行的要求更加严格,建议与证券经纪人合作,保障eb5发行的合规性,与证券经纪人合作的话,区域中心承担的责任可能会减少很多。

此外,专家组对于未成年主申请人在新法案中的合规性表示担忧。



确保合规,降低风险


专家座谈会 PANEL #7  【交易尽职调查 - 投资还款与退出策略】




以还款和退出机制为主题,考虑EB-5交易中的一些问题,专家组表达了如下意见:

① EB5资金有其成本优势;

② 完工担保和个人担保对于推动开发商完成项目有很大的帮助;

③ 第三方市场报告应该考虑,如果市场不如预期,这种情况下对于eb5投资的影响;

④ 大城市不一定是唯一的选择,其实很多小城市的项目eb5资金的顺位比较理想;

⑤ 如果极端情况出现,开发商提供的额外担保会起到一定作用,特别是对于完成项目来讲。




大会第二天,排期进展/签证数据/审案顺序/立法方向全面解读


排期进展


美国国务院签证办公室主任Charles Oppenheim出席了IIUSA大会,带来了11月的排期预告,并且预估了一下12月的情况。


2016年11月的EB-5签证排期,预计将是2014年3月8日

2016年12月的EB-5签证排期,预计将是2014年3月22日


比起以前每个月前进一周左右的幅度,甚至停滞不动的情况,这次的进展有加快,透露出一个比较积极的态势。

2017年的最差情况将是在2014年6月15日。





签证数据


之后他公布了海量的签证数据。


全球EB-5签证使用量

2016财年初步数据,国务院签发8505,移民局签发1442,总量9947




签证用量的国别排名

中国大陆第一,用掉7512张



占比76%



其他部分国家的情况



不同投资类型用掉的签证比例

区域中心+目标就业区的模式仍然是主流,91.4%的投资人选择这种投资方式



发给主申请人和副申请人的签证数量,2015财年的数据,不包括身份调整

发给主申:2919张,三分之一

发给副申:5854张,三分之二

两者比例1:2,和中国家庭人数相符



其他一些数据和情报:

① 每年有15%的投资人收到通知后没有参加面试(重新安排),导致一些财年名额浪费

② 非中国大陆申请人申请数量增长飞快

③ 2016年526拒签率达到了25%


锁定年龄需要有NVC缴款发票和签证两个条件达成


审案政策



而美国移民局投资移民项目办公室副主任Julia Harrison,讲到审案时间,正在积极改进。

投资移民项目办公室一直在努力优化流程、增加人手和培训机制,加入新小组审核829 并及时回复大家的邮件问询。

移民局增加了中文网站

[应该是指EB-5客户服务的中文版,PDF:https://www.uscis.gov/sites/default/files/USCIS/Working%20in%20the%20US/EB-5CustomerServiceChinese.pdf


她解读了一下大家比较关心的,移民局审案的顺序

当一个新项目(NCE)的526到移民局,这个案子会先派给经济学家审理,经济学家审完后,有关这个案子的526会分配一组审批团队,对投资人资料进行审理

目前NCE审批的速度在2015年9月20日(不是投资人526)


关于829面试:Julia提到,已经对829阶段的几个投资人做了面试,以后会有更多的面试安排。


关于表B:表B的用途是如果当年有额外的签证,这些签证可能被浪费掉,所以开放表B来使用这些签证,但是目前没有多余签证(这可能是表B又停用的原因),而签证问题不是IPO的管理范围。


关于申请费:申请费提高可能在30-60天内。


很多与会律师希望移民局可以对欺诈项目的投资人进行“软着陆”处理,比如接盘人接受项目后,移民局不要停止区域中心授权,这样项目可以继续进行。


立法改革方向



目前eb5区域中心项目短期延期到12月9日,eb5延期改革方面可能出现的四种情况

1、短期延期到明年初

2、延期到明年9月30日

3、监管改革,五年延期

4、12月9日 法案停止


专家也强调新提案内容很丰富,12月9日前讨论出一个结果的可能性不大。专家也鼓励大家联系自己地区的议员,动员他们在国会山支持EB5。


投资人角度看一些可能立法方向

① 电子递交可能会重新开始

② 移民局考虑收取一些除了申请费的额外费用

③ 目前使用其它种类签证的可能性基本没有

④ 长期的等待时间对中国市场有很大影响

⑤ 未成年人在新提案中不会被接受为主申请人

⑥ 第三方保险是被接受的

⑦ 新提案对某些地区分配签证名额(预留签证)


改善排期的方向:

现在的一万个签证配额,立法之初时的想法,是给投资者准备的,也就是主申,没有算上副申请人。之前的数据也可以看到,主申和副申用掉的签证配额是1:2,如果超这个方向努力成功,排期的困境会有很大缓解。但是Charles Oppenheim主任表示可行性不大。

以前没有用掉的签证配额,放到现在使用,Charles Oppenheim主任表示有部分是有可能的。


SEC的发言



美国证监会洛杉矶区域办公室主任Michele W.Layne


sec对EB5的调查和执法力度很重视,认为eb5项目就是证券。并一一列举了出现问题的项目和问题点,律师收受佣金等问题。


国会议员的发言




众议院国土安全委员会主任,众议员 Michael McCaul

他介绍了一下目前反恐的形势,911后,国土安全部在防止互联网恐怖威胁方面付出很多努力。他表示了对EB5的支持,但是强调EB5安全监管需要加强,委员会应该限制外国人拥有区域中心,并对项目方或投资申请人做背景调查,提高项目透明度,让eb5永远远离欺诈。


合规方面


① 项目会越来越透明

② eb5行业专业性会越来越高

③ 区域中心应该准备好应对新提案,确保合规性

④ 证券法要求各方都要符合证券法要求

⑤ 区域中心新商业企业应该提交年度审计报告

⑥ 区域中心应该监管资金流向和市场开发合规性

⑦ 欺诈项目一览和出现问题的阶段 如图


⑧ 投资人聘请哪方面的专业人员比较多,税务方面最多


项目管理方面


多数人对EB5由于排期造成的市场缓慢表示不满,认为政府应该提高签证名额,这样才能保护EB5行业。

前期融资银行贷款是希望EB5融资越快越好,后期还款银行都是先退出。

在情况不好的时候,开发商和银行的关系好的话,在处理还款时候可能会对eb5有利,另外,贷款方和开发商分开的话,在极端情况出现的时候,投资人的位置容易得到保护。

应该有第三方管理公司来管理资金,并向借款人按期发送资金使用情况。

作为融资的几方,开发商、银行、eb5资金都有自己的时间线,而目前市场的投资人希望项目是已经开工的项目。


I-829颁奖式


IIUSA给成功完成EB-5项目整个周期(即投资人的I-829申请在2016财政年获得美国移民局批准)的区域中心会员做出表彰。

祝贺他们取得的成就!



本文来源:IIUSA;移民超市诚意分享。




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