人民币跌至6年新低,全球资产配置赶紧走起!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-10-13 搜澳网


人民币中间价大幅下调160点 刷新六年新低

据中国外汇交易中心数据,今日人民币兑美元中间价大幅下调160点至6.7258元,为连续第六个交易日调降,创2010年9月14日来新低。有分析师认为,在央行持续的货币宽松政策以及美元加息预期的背景下,人民币在未来6到12个月内,甚至更长的时间里,会保持下跌趋势,更有部分激进人士认为,人民币兑美元汇率会重回7时代。


人民币不断贬值的四大原因


1

连续10年升值带来的调整压力


过去10余年,人民币兑美元一直升值,直到2014年1月到6:1才算止住升值的势头。在差不多的十年时间里,人民币兑美元实际升值达30%至40%,如此升值本身就构成了人民币的调整压力。


2

经济增长放缓带来的贬值压力


我国经济增长从之前的10%以上已经放缓至2015年的6.9%,有这么大的下降幅度,货币的强劲涨势自然也就差不多该终结了,调整压力自然就来了。


3

联储加息预期


美联储加息预期带来了美元的升值预期,中国在经济增速放缓、货币上涨幅度较大的情况下,有美元加息的带动,贬值预期是必然存在的。


4

央行主动释放下跌动能


过去,人民币积累了较大的下跌动能,这些动能由于过去人民币存在汇率管制,涨跌幅限制控制的较死,人民币当时的汇率政策更多地是以美元为货币锚所致。现在人民币放款了波动幅度限制,同时央行不断调低中间价,这也是中国央行主动释放人民币的贬值动能。


五类人或损失较大

1

股民


如果人民币继续贬值,则A股市场可能承压。海外经验表明,新兴市场上每一轮的本币贬值都伴随着资本流出和股市回调。在更多的债权、信托和房地产违约事件正陆续浮出水面的形势下,海外投资者对中国宏观经济的担忧情绪可能会有所增强,从而带来暂时性的资本流出。


2

出国留学者


对于出国留学者而言,意味着同样的人民币,所换取的外汇比以前少。


3

海淘族


海外代购市场火热,价格是关键因素之一。从境外海淘的商品价格一般会比国内专柜购买的便宜30%左右,甚至能便宜一般。不过,人民币贬值之后,很多海淘族会感觉“亏了”,因为他们购买的一些境外商品价格会上涨。


4

来中国投资的炒家


一直以来,大量的外资在中国长期游移赚钱。随着人民币贬值,离岸人民币多头炒家将损失惨重。


5

房产投资者


人民币贬值,就会有投资者担心,会有资产撤出房产,尤其是那些早期从海外涌入国内的资金,会因人民币贬值而流出中国,或不敢再轻易进入中国市场,多种作用助推国内住房资产价格下跌。


国内房市遇冷


屋漏偏逢连阴雨,国庆节前不少城市的房产市场还受到追捧,投资者可以忽略人民币贬值因素继续进行国内房产投资。根据中国指数研究院的数据,今年的前9个月,北京,上海、南京、深圳等地的房价涨幅迅猛,一度超过了21%,其中深圳涨幅最大,超过40%。


但是,十一长假期间多个城市相继发出房产限购、限贷政策,房产市场在调控的影响下遇冷。部分投资者选择高价抛售手中房产,最后现金在手却缺少了投资的渠道。面临低利率的国内行情,如何才能让资产增值,手中的闲钱怎么样合理配置?


全球资产配置正当时


随着金融的全球化以及资本市场的开放,以及考虑分散资产风险等系列影响,国内投资者在全球范围内进行资产配置显得尤为重要了。


人民币持续贬值,英镑等货币对美元的剧烈波动也导致美元指数的走强,搜澳君建议国内客户可以选择就近的香港开办个人的境外账户,再购买美元或美国基金、国债等,从而赚取美元的升值。举个例子,现在中国国债的长期收益率约3%,如果大家一致预期人民币每年贬值5%,那么持有中国国债的收益率(以美元计价)就只有-2%了。如果持有美国国债那每年收益率大概0.75%,也比人民币债券强。


除此之外,全球资产配置还可以有更好的选择,那就是选择合适的项目投资海外房产。


1


海外房产政策和法律相对健全,房地产市场相对稳定,投资回报率比较高,以熬到利亚悉尼为例,房子出租后的毛租金回报率一般可达到 7-9% 。扣掉持有成本和管理成本,净回报率平均在5-6%之间,而在中国的租屋市场租金回报率只有 2-3% ,与房价不成比例。

2

中国的房价水平在一定程度上是高于海外的。举个例子,在杭州,想要买一栋2层小别墅,大约250平米,大概要花1000万左右人民币,而类似的别墅在澳大利亚墨尔本,按照人民币价格大约在300万左右,在美国休斯顿,也只需要大概200万人民币左右。相对于国内的高房价以及最近限购令狂轰乱炸的背景下,投资海外房产确实是优选。

3


相对于国内土地只有使用权,且使用年限最长只有70年,海外很多国家土地都为私有制,一般来说海外购置的房产都为个人永久产权,基本无年限限制,也有极个别地区的房地有产权年限,但年限也都为90年以上。

4


购买了海外房产,如果将来有移民或子女留学需要的话,会带来很多便利。


应对人民币贬值,要想守住自己的钱袋子,进行海外资产配置势在必行,而在众多海外资产中,投资者需综合了解各种投资渠道的安全性与投资收益,从而确保资产投资获得更好的组合与收益。



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