最高检、最高法联合警告!境外这么刷中国银行卡属刑事犯罪,牢底坐穿!

2019年02月03日 加拿大移民家园


来源:乐活蒙城加拿大蒙特利尔  lohomontreal


自从2018年年底以来,加拿大的华人朋友们渐渐发现:国内的钱想要出国真的是越来越难了。


先是“蚂蚁搬家”式汇款成为了重点整治对象,接着又是支付宝等第三方支付机构需要上报大额跨境划转,很多小伙伴们都仰天长叹:现在怎么连打个学费都这么难?!


而就在这两天,中国最高人民法院和最高人民检察院(简称“两高”),竟然又双叒叕对外汇动手了!


据悉,两高于1月31日联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,并定于2月1日起开始正式施行!



最让人关注的一点在于,《解释》再一次增加了3条新规,对3种外汇套现行为进行了明确的规定,让“擦边球”再也无法遁形!


不仅如此,两高负责人更是明确表示,从2月1日《解释》生效开始,一旦发生这类违法行为,当事人将面临最高等级的处罚!


情节过于严重的,甚至还有可能以非法经营罪论处!!!



有的小伙伴们可能不大了解这个”非法经营罪“指的是个啥,在这里乐活君为大家科普一下:


根据《刑法》第二百二十五条,非法经营罪,是指违反国家规定,有下列非法经营行为之一的犯罪。


(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件;

(三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金结算业务的;

(四)从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。



而根据《刑法》的量刑标准,非法经营罪处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。


情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。



在这里要提醒大家的一点是,前面《解释》中提到,2月1日起两高将对骗购外汇、逃汇、非法买卖外汇等行为以最高等级进行量刑。


也就是说,一旦两高按照”非法经营罪“的顶级进行处罚,那么从法律条款上看,刑期和罚款都是没有上限的,甚至还有可能没收全部个人财产!!!


原本很多人都认为在国外帮人倒倒外汇不是啥大事情,被抓到也不会有啥严重的后果,现在就问你:怕不怕?


尤其是对于咱们加拿大的小伙伴们来说,中加两国对于地下钱庄合法性的定义不同,也导致大家一不小心就会在不知不觉中触犯了中国的法律!


据了解,加拿大对地下钱庄的定义非常的宽泛,很多时候中国定义为非法经营组织的钱庄,在加拿大这边却是合法的换汇机构。


如果小伙伴们不小心掺和进了这些在加拿大完全合法的换汇行为中,很有可能就会导致自己国内的金融账户背上“骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇”的嫌疑。。。


尤其是现在《解释》实行之后,两高明确地表现出了对外汇方面的管制决心,小伙伴们不能再心怀侥幸了。


在很多时候,大家都不是故意要去从事什么违法犯罪行为,只是因为不了解法律的规定而吃了亏。但是现在误触法网的后果十分严重,大家务必谨慎,不要因为一时的疏忽惹上牢狱之灾!



说了那么多,《解释》中最新明确的3种属于”非法从事资金支付结算业务“的情形,分别都是哪些呢?


1、虚构支付结算情形。

根据规定,虚构支付结算情形即使用受理终端或者网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的行为。



举个例子,假如某人在某商户处使用国内的银行卡进行消费,在支付的一瞬间人民币已经被换成加币交易。


事后此人对商品不满意,并向商户提出退款。此时若是商户选择了现金退款,那么便违反了中国的法律,涉嫌外汇套现!


2、公转私套取现金情形。

公转私套取现金情形即非法为他人提供单位银行结算账户套现,或者单位银行结算账户转个人账户服务的行为。



这一类型的违法行为涉及到了个人和跨国公司间的汇款。比如说假设某人在国内向某旅行社支付了5万元的费用,而旅行社在将这5万元”旅行费“转到加拿大这边的分支机构后,由分支支机构向此人支付等额的加币现金。


这样一来,个人和公司双方都属于违法。


3、支票套现情形

支票套现情形和之前的公转私情形比较类似。某人以自己实际控股的公司的名义,在国内将5万元支票存入某旅行社作为”员工旅游金“,而旅行社在将这5万元”旅行费“转到加拿大这边的分支机构后,由分支支机构向此人支付等额的加币现金。这样的套现行为,也是严厉打击的对象。



除了上面这三种重点点名的方式外,《解释》还对其他可能出现的非法外汇套现行为进行了规定,确保方方面面都封锁齐全。


两高还表示,今后他们将对两个方面进行严厉打击:资金跨国支付以及倒买倒卖外汇或变相买卖外汇。



所以说,今后的政策只会越来越严,小伙伴们还是要多多珍稀手头的加币!


如果一定要换汇,也要尽量前往银行等合法正规机构,按照相关规定的限制进行操作,以免误触雷池!


本文仅代表作者观点,不代表本平台立场

声明:版权归原作者所有,诚意分享,

如有侵权,请联系小编,我们会第一时间处理。

更多热门国家移民资讯

综合资讯  ▏美国 ▏澳大利亚  ▏新西兰

点击下方“阅读原文”查看您的专属自测~

老板说了,您点一个赞小编工资涨5毛

昨日涨工资:9元

收藏 已赞