澳财有道|西太银行退出理财业务,澳洲银行“大而全”时代就此终结

2019年03月19日 澳财网





西太银行(Westpac,ASX: WBC)今天宣布计划退出“麻烦不断”的个人理财咨询业务,相关高管也会于近期离职。自此,四大银行全部放弃了曾经的垂直整合业务模式。对于大银行相继退出理财、保险等非核心业务,博满金资首席执行官高松谕在《澳财有道》节目中发表了自己的观点。


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3月19日(周二),西太银行宣布退出成本高、亏损重的个人理财咨询业务,以便在2020年节省开支2.8亿澳元。另外,随着银行战略转型,执行高管George Frazis和Brad Cooper将于近期离职。

 

西太银行首席执行官Brian Hartzer表示,绝大多数客户无法区分银行业务和理财产品,只是希望通过银行贷款买房,或通过银行进行退休储蓄计划。他说:“因此,我们正在进行业务调整和资源重新配置。客户希望我们能够为他们提供专业的服务,满足他们的财务需求。”

Viridian公司官网今天宣布

收购西太银行的理财咨询业务


对于有关个人理财服务部门出售给墨尔本Viridian咨询公司的代价,Brian Hartzer并未透露。

 

西太银行战略和服务部门主管Gary Thursby被委以客户补救的重任,晋升为首席运营官。

 

西太平洋银行承认,自去年11月1日以来,银行共收到了1800份客户投诉,其中大多数投诉均为个人理财部门。



根据银行的战略调整计划,保险业务将重新回到由David Lindberg管理的消费者部门;私人财富、投资和养老金平台业务将进入由Alastair Welsh暂代管理的扩展业务部门。

 

这项计划的关键在于银行全面停止“面对面的个人咨询业务”,90名理财顾问和85名支持性人员将转移至Viridian咨询公司。

 

近年来,西太银行全职顾问和合作顾问人数大幅下降。截至目前,西太银行大约有389名全职顾问和414名合作顾问,低于2015年的568名全职顾问和624名合作顾问。



Hartzer说道:“退出个人理财咨询业务的决定是经过深思熟虑后所作出的决定。我们目前的优先事项是确保客户、顾问以及支持性人员的顺利过渡。”

 

对于那些未能被Viridian接纳的员工,西太银行将为其提供相应的支持,便于他们转投其他机构或自己经营。

 

据预计,银行退出和重组成本将达到2.5亿至3亿澳元。最终的成本则取决于转移至墨尔本Viridian咨询公司的顾问数量。

 

事实证明,对于四大银行而言,理财业务是一项代价高昂的尝试。在澳大利亚皇家委员会曝出的“无服务却收费”的丑闻中,西太银行已经承诺赔偿客户11.5亿澳元,而实际成本可能超过20亿澳元。

 

据估计,这一丑闻导致四大行、AMP、IOOF和Macquarie总计损失高达70亿。

西太银行首席执行官BrianHartzer

图片来自西太银行官网


在皇家委员会的听证会上,西太银行首席执行官Hartzer表示,由于记录不全,无法量化银行对合作顾问客户的赔偿成本。

 

墨尔本的Viridian咨询公司是一家由前西太银行高管成立的非上市公司。Viridian首席执行官Glenn Calder表示,公司有意向收购西太银行旗下运营的Securitor和Magnitude品牌,但是双方未能就收购合同条款达成一致。

 

作为Westpac个人理财业务改革的一部分,消费者部门负责人George Frazis和BT金融集团首席执行官Brad Cooper将从西太银行离职。

 

在6月30日交易完成前,西太银行将继续为现有个人理财客户提供支持,但是不在接受新客户申请。同时,西太银行表示会继续探索提供数字或机器人咨询服务。根据新的安排,客户将被转介到Viridian 咨询公司。西太银行表示,顾问和客户反应整体表现积极。






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