95名中国留学生私下换汇被调查,你这是在违法!

2019年03月13日 美国留学那点事


文/美国留学快报

微信号:liuxuekuaibao


小编曾经推送过文章,解释过私下换汇是违法的行为。


但是可能很多同学觉得无所谓,毕竟私下换汇是很常见的行为啊~而且也没有人被抓进去啊~


“rmb换美金,要美金”

“6000刀美金,直接转账”

这些在留学群里的消息我们早就见怪不怪,

但是真的有人因为换汇被调查吗?!



最近,英国的留学圈子炸了,因为95个留学生因卷入洗钱活动,而被冻结了银行账户!总金额高达360万英镑!这个新闻甚至上了英国国家犯罪调查局(NCA)网站。



据《金融时报》3月1日的报道,此次被冻结的95个账户均来自于巴克莱银行(Barclays),其中大多数账户都属于中国留学生。同日,《泰晤士报》也对该事件进行了报道,称“中国留学生利用洗钱而牟取暴利”。



据领事直通车微信公众号消息,经了解,有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇,有关账户因异常变动遭英方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。


领事馆也提醒留学生:


私自换汇不仅可能违反中英两国法律,卷入洗钱犯罪案件,个人也将遭受经济损失。中国驻英国使馆再次提醒在英中国公民,尤其是广大留学生,请大家务必通过正规合法渠道换汇。


不仅是在英国,在美国也会触犯到法律。


去年,发生过这样的事情。施宣是一名在洛杉矶留学的大三学生,自从父母两次给她汇钱都被银行退回后,经朋友介绍,她认识了专门帮人把人民币兑换成美元的“中介”,不料这个“中介”却是地下钱庄。施宣说:“因为是关系很好的朋友介绍给我的,而且朋友自己说她的学费就是找那个专门换钱的人换的,那我肯定就很相信,愿意找那个人帮忙换钱。”


此后,施宣就让父母及家人在中国往她的支付宝和微信账户中注入人民币,再在洛杉矶找那个“中介”将人民币兑换成美元现金,然后再把换来的美金存到美国银行卡里。据施宣回忆,每次换钱她被约见的地方都不一样,而且都是约在晚上。她说,跟她微信联系换钱的那个“中介”每次派来的人也不一样。“虽说感觉到了不太对劲,但我也没有去多想,毕竟每次我给他换汇,他都按说好的钱数兑给我,从没有食过言,而且找他换钱手续费也不高,说实话还是挺有诚信的。”


就这样,施宣找人换了3次美金,可不料美国大通银行(Chase)就把施宣的账户给封了,并寄信给她,说将永久解除和她的合作关系。施宣开始没当回事儿,心想大不了换个银行,但却没想到,接二连三地,银行都相继把她的账户封住了,现在没有银行愿意给她办理账户。



小C和施宣一样也是被大通(Chase)银行封了账户,但与施宣不同的是,小C并没有与人换汇,而是因为帮朋友一个忙,却惹上了麻烦。小C接受采访时说:“我朋友的银行账户被封了,因为没有银行卡,但又要交学费,他就想着把钱存在我的银行卡里,拿我的卡上网交学费。结果他交完学费没两天,我的卡就被银行给封了。”


洛杉矶县大通银行(Chase)西科纹纳市的客户经理苏先生说:“美国银行对钱的出处很敏感,如果银行觉得某位客人的钱来历不明,银行就会选择解除与客户的关系。


我们出国留学,要严格准守双方国家的法律法规。


而对于微信换汇,中国也在加大监管力度。



上个月,最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确规定:


实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。


倒买倒卖外汇:不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。

变相买卖外汇:在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。


针对在美国的中国人,比如你找别人换汇,如果你给别人1万美元,让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额,但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”。


除了对于换汇的要求,对于出入境的携带金额,也是有严格的审查。


根据国家外汇管理局海关总署的规定:


  • 出境人员携带不超过等值5000美元(含5000美元)的外币现钞出境的,无须申领《携带证》,海关予以放行;


  • 出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元(含10000美元)的,应向外汇指定银行申领《携带证》,海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带证》验放;


  • 出境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境。


最后,小编提醒大家要去正规的渠道换汇,比如说银行。如果去银行兑换外币,则需要带身份证办理,每个身份证最多办理5万美元,或者和5万美元等值的其他外币,如果兑换超过5万美元,需要到银行特别申请。也可以用家人的身份证再办理5万美元。


虽然金额有限,但是想来大家出国留学,也不会需要动辄数十万美元的钱(除非你买了某辆昂贵的跑车)。所以还是够用的啦~


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