各大银行出手！数千个银行账户突然被冻结！你的存款被“盯”上了吗？,凌宇澳洲移民微信公众号文章

你的银行账户，中招了吗？

最近一段时间很多澳洲人包括澳洲华人都特别的焦虑，为了应付各种支出变得焦头烂额。

不是没有钱，而是因为他们太有钱！这些人银行里都有大笔的存款，但是只能看不能花，因为他们的账户被银行彻底冻结了！

上周ANZ冻结了200位用户的银行账户，而且这个过程正在持续，也就是说还会有更多的账户遭到冻结。

Westpac也做出了同样的决定，已经开始批量冻结部分用户的账户...

为什么会出现这样的情况？

有一部分原因是澳洲银行受到了新西兰Kiwi Bank大批冻结用户账户这一举措的影响。

目前为止Kiwi Bank冻结的银行账户1900个，影响用户1200名以上。这一切都要追溯到我们之前多次报道的税务交互政策上，因为开启了税务交互，银行必须确认存款用户是否为本国税务公民，如果是其他国家的税务公民，则会直接向税务局报告。

这就引出了接下来的问题，其他国家税务公民在海外拥有大笔存款，款项在没有解释清楚来历并且没有在规定时限内补清其他国家税款的账户将会被彻底冻结。

而这个截止时间是7月1日。

换句话说，自5月份起，Kiwi Bank就已经给存在偷税漏税的其他国家税务公民发去了警告信，只不过这批用户没有在规定时间缴纳税金，也没有解释清楚资金来源。

有了新西兰银行的带头，澳洲紧接着就开始了同步的行动。

而且，所有澳洲和新西兰的银行都将逐步开始这项调查，而被冻结的账户将会越来越多，就像银行发言人说的那样，这是一个循序渐进的过程，不会一下子封掉所有的账户，也不会漏掉一个账户。

所以提醒各位小伙伴，一定重视国际税务信息交互政策，影响真的很大，不是危言耸听。

CRS税务信息交互

2017年7月1日开始，中澳正式签署税务信息交互协议；
2017年12月31日前，完成第一次基础信息的搜索；
2018年9月，第一次信息交互；
2018年12月31日前，公布详细调查内容并针对有问题纳税人进行调查。

一系列的举措都是为了打击国际偷税漏税和洗钱行为。如果还不清楚什么是税务信息交互，我们用一张图来进行描述：

如果发现账户存在问题，A、B两国将共同进行对于相关个人的税务信息审核并且做出对应判决。

不只是中国、澳洲和新西兰，世界上已经有100个国家加入了税务信息交互的行列。

这个税务信息交互政策的确是有效果，有一些涉嫌国际洗钱和偷税漏税的重犯已经栽在了这项政策上面。

涉嫌洗钱华裔商人被捕

这里面被捕的华裔商人，最知名的有两个，一位是豪赌了8.55亿澳币的澳洲华裔金百顺；

一位是拥有加拿大和新西兰身份的华裔商人龚晓华，他涉嫌多项洗钱和偷税，还被指控是一个涉案金额19亿巨款的国际传销组织头目。

先说金百顺：澳洲华裔，但是在加拿大被捕，理由是之前他曾经在加拿大赌场开出了一张100万美金的空头支票，然后被美加两国通缉。

2018年再次入境加拿大后，在赌场被捕，已经于6月份被前送回澳洲。

金百顺在澳洲赌场有着属于自己的“传奇”，在2005年至2013年8年豪赌8.55亿澳币...

他目前已经被指控国际洗钱罪，通过调查发现，金百顺先后利用6本澳洲护照进入全世界赌场豪赌，每一次都能够巧妙地有赢有输，只是输的比赢得多。

最后这些资金在赌场走了一圈，变成了合法资金被带了出来...

警方怀疑他的背后有金主，或者隶属于一个洗钱团队，所以面临他的将会是多国联合的税务审查。

警方发现，在豪赌的同时，他使用了包括6本澳洲护照等多种身份文件，多次在新加坡、澳洲、美国等地豪赌，又把“本金”输掉一半以上。

再说龚晓华：居住在多伦多北约克、53岁的龚晓华是酒店、电视和保健品大亨，在安省证监会（Ontario Securities Commission，OSC）的严重罪行联合调查小组(Joint Serious Offences Team)牵头进行长达数月的调查后，龚晓华被控四项违反加拿大刑法（Criminal Code of Canada）罪名，分别是诈骗$5,000元以上，拥有犯罪所得财产，清洗犯罪收益以及使用假文件。