加拿大《环球邮报》(Global and Mail)关注了一起前员工与CIBC的劳动争议案件，从中揭开了中国移民通过小额多次汇款的方式从中国将大量资金汇入加拿大的冰山一角，并指出，这些汇入加拿大的资金大部分进入了温哥华的地产市场。
CIBC的一名高级理财顾问Guiyun Ogden（从名字上看这可能是一名中国女性，但是报道中并未明确指出）曾在温哥华帮助富有的中国移民管理高达2.3亿加币的财富，但她在帮助一名客户从中国转移一笔巨款后被CIBC解雇。后来，她将CIBC告上法庭，认为该银行解雇她的理由不当。法庭文件指出，Guiyun帮助她的客户将50万美元的款项以客户朋友和亲戚的身份在一天之内汇入10个不同的CIBC账户，然后她又将这笔钱汇入这个客户的另一个CIBC户头，用于支付购买温哥华一处570万豪宅的首付。CIBC指出，他们银行并不反对客户通过小额多次的形式汇款进入加拿大，但在这起事件中，Guiyun使用了她自己的账户帮助客户转账，因而违反了规定，所以遭到解雇。
中国政府规定每个公民每年只能合法向境外汇款5万美元，超过上限就要先获得批准，所以很多希望购买温哥华房产，特别是价位较高房产的中国移民就采用各种方式从中国汇款。其中通过亲戚、朋友甚至是自己公司员工名义向境外小额多次汇款的方式是其中比较常用的方法之一。这种方法规避了中国的外汇监管，在加拿大也不违规。
加拿大的反洗钱情报机构FinTRAC要求各个金融机构上报可疑的转账信息，但这些信息往往都是用于研究和分析，很少会交给执法机构。据FinTRAC的报告指出，虽然自2012年1月中国加拿大力度打击贪官以来，温哥华的金融机构共报告了8200起可疑的转账交易，但是几乎没有一起被报告给警察部门进行调查。FinTRAC认为的可疑交易种类包括通过第三方向一个账户中多次汇款或存款，以及一个没有银行账户的个人向某账户中多次或者一次大额的电汇。
各大加拿大银行对这种行为心知肚明，所以对这些小额多次汇款都是睁一只眼闭一只眼。然而，以这种方式汇款到某银行却会有一定的风险。《环球邮报》向HSBC、RBC和TD银行询问如果遇到从中国小额多次汇款进入一个帐号时的应对措施，HSBC和TD均未做出明确表示，之前CIBC已经明确不会有问题，但RBC却表示碰到这种情况，该银行有可能关闭客户的帐号，结束客户关系。
FinTRAC——汇款超1万，你就被上报给这个加拿大情报机关了
加拿大金融交易和报告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada），这个简称为Fintrac的机构其实是一个金融情报机关，其作用是对侦查、组织和震慑洗钱和资助恐怖活动的行动提供便利。虽然他看上去离我们很远，但是在日常生活中我们的一些金融活动早就在这个机构的监控之下。
银行等金融机构（各大加拿大银行），在加拿大有业务的外国银行（中国银行、中国工商银行）以及借贷公司（比如小型贷款、房贷机构）等等；
保险公司、保险经纪人、经纪公司；
券商；
货币服务公司（包括各种汇款公司）；
汇票提供商；
会计师和会计事务所；
地产经纪、地产销售代表和地产开发商；
赌场；
珠宝商或贵金属经销商；
BC省的公证人和公证公司；
有申报义务的实体的雇员。
你看，这些机构已经涵盖了几乎生活中使用钱的所有方面，买房子、买保险、汇款，所有这些机构都有义务向Fintrac申报可疑的交易及大额现金进出。你是否在银行遇到过汇款超过1万加币就受到各种盘问的情况呢，那就意味着银行将会把你的这次汇款情况报告给Fintrac。以后在你进行下列交易时要注意了，这些交易都是需要报告的。
1.可疑交易
只要上述机构怀疑你进行洗钱和从事资助恐怖分子的活动，他们就可以将你的交易上报给Fintrac。而且这种情况没有最低资金数额限制，哪怕只有几千块钱，只要这些机构”有理由“相信你在洗钱，就可以报告。曾有报道称收现金的华人小店因为与某银行雇员交恶而遭到刁难，银行也是拿出这一条来对付华人小店主。
2.大额现金来往
只要经过上述机构进出的单笔现金来往1万加币或以上，或者在连续24小时内某人或某机构收到总共1万加币或以上（比如多次小额汇入）现金，经手机构都有义务报告给Fintrac。
3.电汇
如果某人或某机构通过电汇1天超过1万加币或以上，无论是汇出加拿大还是汇入，或者在连续24小时内多次小额汇出或汇入，但总额超过1万加币或以上，经手机构都需要上报。
4.赌场赢的钱
如果你在赌场赢了钱，赌场一次性付给你1万加币或以上，或者在24小时以上多次支付给你1万或以上的加币，那么赌场需要上报。
5.涉及恐怖活动的资产
这个华人几乎不会遇到。
此外，如果你携带1万或以上加币或等值外币进入加拿大，在海关进行申报，海关也会把这些信息传递给Fintrac。
所以说，在加拿大的大额现金交易无一不被加拿大政府严密监控。那些携带大额现金买房、买车的土豪们可能还不知道。
对于违反Fintrac规定不申报的应申报机构，Fintrac可对其罚款50-200万元，并对责任人处以五年监禁。
然而，根据McMartin的文章，在全加拿大范围内，Fintrac只对有报告义务的房地产机构实施过7次罚款，总额仅有71230元。看来这个机构的执法力度还不是太强。但是，对于中国移民来讲，清楚了解加拿大政策才能够遵纪守法，避免不必要的麻烦。（来源加西周末）
