澳洲或将全面推行银行高管监管新规,整顿丑闻频发的行业

2017年08月02日 澳财网


点击上方可订阅哦!
澳洲银行业此前被曝出诸多丑闻,却没有任何一位银行高管被解雇。在今年五月的联邦预算案中,澳洲政府宣布将推行银行执行长问责机制(Banking Executive Accountability Regime,BEAR),旨在整顿银行高层的行为举止,提高银行服务标准和可信程度。

什么是银行执行长问责机制?
今年联邦政府预算中提出的银行执行长问责机制,是针对银行业从业高级人员而推出的严格监管制度框架,类似于英国现有的高级管理人员及认证制度(SM&CR)。该问责机制计划由澳洲审慎管理局(APRA)负责监管。

银行执行长问责机制将适用于所有授权存款机构(ADIs)的董事和高层执行长(directors and senior executives)。授权存款机构主要是指银行。

银行执行长问责机制包括:
银行执行长必须要向APRA注册,这包括银行现任的所有董事和高层执行长,以及未来执行长的候选人。新的问询机制赋予APRA移除任何不符合要求的高级从业人员的权利。
所有的授权存款机构都要向APRA提供高级执行长在所有业务范围所完成的角色和所承担的责任。
对于银行高级从业人员的薪资,APRA也被赋予了更高的审查权力。在认为薪资政策不合理的情况下,APRA可以对其进行调整。
银行高管红利中必须有至少40%的部分被延期至少4年发放,对部分高管而言这一比例有可能会被提升至60%。
对没能完成监管要求的银行引入民事罚款。若银行高管被发现违反了监管要求,那么将被撤销银行高管职位或被取消担任职位的资格,还有可能会被发出行业禁令,未来无法再在高管职位就职。
若银行隐瞒高管的不当行为,将被处以最高2亿澳元的罚款。
澳洲政府过于“草率”?
考虑到政策的复杂性,澳洲银行业的行业组织认为三周的咨询期间太短,对其进行了抨击。银行们将于本周四向澳洲财政部提交对新规的最终意见。

澳大利亚银行家协会(Australian Bankers’ Association)首席执行官Anna Bligh称,澳大利亚银行家协会十分赞同澳洲政府所提出的银行执行长问责机制,这一制度是澳洲银行业向前迈进重要的一步,因此需要认真对待以确保政策可以正确实施。因此,澳大利亚银行家协会对政府草率地进行了为期三周的咨询期感到有些失望。

 
各界意见纷纭

近期有银行业人士表示,这些新规可能会让银行业更难吸引人才,对政府的此次决定感到不满。


上文所提到的新机制,银行高管红利中必须有至少40%的部分被延期至少4年发放,澳洲政府主要是为了杜绝短期风险行为。但也有人认为,要求银行等金融机构将浮动的薪酬奖励延期4年发放,可能导致的一个结果就是这些金融机构调整薪酬结构,把需要支付的报酬和奖励转移到基本工资中去。

在上个月公布的咨询文件(consultation paper)中,澳洲财政部表示,银行执行长问询机制将适用于“系统性和审慎性”的不良行为和举止。此外,咨询文件还指出,银行高管需要以“开放与合作的方式”来对待APRA的新职责。但是对此,银行们纷纷表示,这些规定“不够清晰”,“系统性”行为和“开放的”对待方式都不属于澳大利亚现有的公司法规的要求,也不是APRA的要求。


此外,银行业人士认为,非授权贷款机构们如大型保险公司和养老金管理公司,都属于金融板块,但只有银行的高管受到新规影响,有失政策公平性。银行业人士称,若新规真的是为了保护消费者权益,那么就应该应用到所有提供类似产品和服务的公司,他们呼吁新规的应用行业应该扩大到保险行业和养老金行业。特别是考虑到很多金融行业的从业者,在其职业生涯中不停变动。也就是说一个保险行业的高管以后也可能会在银行成为新的高管。因此,对潜在的银行业从业人员的行为的监管也一样重要。

免责声明:本文中的分析,观点或其他资讯均为市场评述,不构成交易建议,仅供参考,投资时请谨慎决策,风险自担。

长按二维码
关注我们
电话:
+613 9009 8818

地址:
Level 7, 342-348 Flinders St Melbourne VIC 
转载及合作事宜,请联系
[email protected]

点击“阅读原文”查看更多内容
收藏 已赞