这一政策是国庆十一长假前3天刚刚宣布的，而十一长假也正是大批中国游客前往澳大利亚等国外胜地旅游的日子。最近一段时间，由于经济发展速度减缓，大批资本外流，人民币面临贬值压力。此举正是政府挽回贬值局面的举措，此举将对澳大利亚的旅游产业，甚至房地产行业造成不小的影响。

澳新银行首席中国经济学家LiuLi-gang说：“中国方面担心资本会外逃，因此希望封锁住外逃的缺口，防止人民币进一步贬值。”

新规定限制从中国银联账户的海外现金提款额度，从今年10月1日至12月31日的取款上限是5万人民币，即1.08万澳元。根据中国国家外汇管理局的声明，2016年的个人海外提款限额是10万人民币。而按照以前的规定，每一位出国人士的取款额度是每天1万人民币。

这是中国首次正式限制银联账户的海外现金取款，本月早些时候还对于银行转帐进行了类似的规定。一名不愿意透露姓名的银行界人士称，通过银联在海外进行现金提款，是合法将资金输送到国外的一种形式。他说，在澳大利亚的提款机上，使用银联账户最多每日可以提取2000澳元，如果这一行为在多个银行账户复制，每一周就可能会有7万澳元流出中国。“虽然速度缓慢，但你可以看到这笔钱能够作为购买公寓的首付。”

另一位银行业从业者称，对于海外现金提款的限制，说明可能通过这一渠道有大笔“资金漏出”。现金提款对于中国游客来说非常普遍，因为这样的手续费会低于直接刷卡。不少中国学生也使用银联卡的现金提款来交付生活费和学费。

澳新银行经济学家LiuLi-gang说：“新的措施让资本外流不再那样容易。”不过，这会影响到奢侈品零售行业和其它消费行业，比如餐饮业。

银联集团对此表示，新限制并不适用于贷记卡通过国外销售终端而实施的刷卡消费行为。

每年每位中国人换汇的配额是5万美元，而提取现金就成了快速将资本转移到国外的一个途径。最近几个月由于担心资本外流，中国银行管理部门加大了监管力度。

据该报称，两周前还获悉中国的一些银行设立了监控名单，来监控不寻常的外汇交易。而针对家人和朋友代替购买外汇的行为，银行也采取了限制。

据称，不少来澳大利亚买楼的人士，会让亲友帮忙换得足够外汇，然后再私下把钱还给帮忙者。几笔汇款汇总后就可以成为购买公寓的首付款。

不过据一位在上海工作的国有银行员工称，中国一些银行开始监控汇向国外的银行账户，特别是90天内获得20万美元以上汇款的账户。

另一方面交易公司也受到了影响，必须提供更多支持文件，证实交易后才能够进行。

据彭博社消息，单单在8月份就有1417亿美元资金流出中国，比7月份的1250亿美元增长不少，达到了历史新高。

中国政府如此胆战心惊究竟为哪般？

中储粮河南周口直属库原主任乔建军因涉嫌贪污、挪用公款外逃美国，名列红色通缉令百人名单。

据悉，他外逃时，令手下将数千万元赃款分成20多笔汇入两个由地下钱庄控制的境内银行账户。同时，该地下钱庄联系香港的生意伙伴，将相应金额的港币、美元汇入乔建军指定境外账户，资金未经任何出境程序，但实已对账，业内称此手法为“对敲”。

而目前全国大部分省份均有此类案件发生，涉及金融证券、外贸出口、房地产、建筑、体育文化等各个行业，涉案金额巨大，许多案件动辄数十亿甚至成百上千亿资金。

中国社会科学院金融研究所研究员尹中立分析，近期人民币兑美元持续走低，面临贬值压力，造成大量资本向外流动的现象。据尹中立估计，过去一年时间内，至少有千亿美金的资本向外流动，对我国的政治、经济造成严重的负面影响。

近期外管局还有哪些举动？

1、加强企业客户购汇管理

加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。

2、加强服务贸易外汇审核

对于大额购汇业务，应审核合同、发票等内容，对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。

3、加强个人分拆和重复购汇管理

对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。

澳洲政府如何反应？

今年以来，为打击故意隐瞒收入的避税行为，澳大利亚税务局（ATO）不断加强大对澳洲居民应课税项目下的海外收入的审查监管力度（报道链接），与此同时，于2013年启动的海外汇款账目审查也有收紧趋势。

澳大利亚对于居民海外收入有着明确的缴税要求，澳税务局规定，成为澳洲居民后（不包括临时居民），需要就来自海外的收入纳税，包括位于外国的房产出租收入、从外国公司获得的股息红利等。

税务专家指出，针对不同来源和性质的汇款，须向税务局提交汇款人银行对账单、（带英译）相关关系证明、汇款方个人声明等材料。由于外汇金额限制，通过他人汇款的还需要证明亲属向他人的转存凭证，以清楚证明所获汇款为亲属赠与或借款，并非投资收入。如果资料准备时间不充分，可向税务局致电要求延长时间，一般会获得宽限。

对于个人海外收入是否应纳税，如何补报、申报相关信息，纳税人需详细咨询会计师，或查看澳洲税务局官方网站。

如何应对澳洲税局对海外汇款的检查呢？

那么，当您收到税务局的通知要求解释海外汇款时，该如何应对呢？专业会计事务所做出了如下的总结：

当您的海外汇款是由亲属直接汇出时，您需要准备以下材料：

1. 汇款人的银行对账单。能够清楚的显示款项是由您的亲属账号汇出，且时间、金额与您接收汇款的时间和金额相符；

2. 亲属关系证明以及带有英文翻译的公证件。如果是父母汇款，那么户口本加上户口本的翻译公证件就可以；其他情况下，需要由亲属所在地的政府机关出具,并由公证机关出具翻译公证件。

3. 亲属的个人声明。声明内容主要是说明汇款的性质是对您的赠与或无息借款，由亲属签名，并由澳洲具备3级翻译资格的翻译人员出具有效翻译件。

当您的海外汇款是由您的亲属通过他人汇出时（由于外汇金额限制），请您准备以下材料：

1. 汇款人的银行对账单。能够清楚的显示款项是由他人账号汇出，且时间、金额与您接收汇款的时间和金额相符；

2. 您亲属的银行对账单。能够清楚的显示款项是由您的亲属账号汇出给他人，且时间、金额与他人接收汇款的时间和金额相符；

3. 亲属关系证明以及带有英文翻译的公证件。如果是父母汇款，那么户口本加上户口本的翻译公证件就可以；其他情况下，需要由亲属所在地的政府机关出具,并由公证机关出具翻译公证件。

4. 亲属的个人声明。声明内容主要是说明汇款的性质是对您的赠与或无息借款，由亲属签名，并由澳洲具备3级翻译资格的翻译人员出具有效翻译件。

当您的海外汇款是由您的亲属通过换汇公司汇出时，请您准备以下材料：

1. 您亲属的银行对账单。能够清楚的显示款项是由您的亲属账号汇出给换汇公司指定的账号，且时间、金额与换汇公司接收汇款的时间和金额相符；

2. 向换汇公司索取换汇对账单等换汇材料，能够清楚的显示换汇公司在收到汇款后的48小时之内将款项汇往澳洲您的账户；

3. 亲属关系证明以及带有英文翻译的公证件。如果是父母汇款，那么户口本加上户口本的翻译公证件就可以；其他情况下，需要由亲属所在地的政府机关出具,并由公证机关出具翻译公证件。

4. 亲属的个人声明。声明内容主要是说明汇款的性质是对您的赠与或无息借款，由亲属签名，并由澳洲具备3级翻译资格的翻译人员出具有效翻译件。

文字来源：澳大利亚金融评论报