中国封堵资金外流,汇美元几乎被"堵死"

2018年09月17日 易居海外投资


据侨报网报道,中国不断加大力度堵住大规模资金外流,令资产向海外转移不再“畅通无阻”,近来,向海外汇款也变得艰难。

39岁的凯蒂·朱(Kitty Zhu)在接受《纽约时报》采访时称,中国对外汇资金的严格管控,让她打消了在美购房的想法。近日,中国外汇管理局通报了27起外汇违规案例,从通报情况分析,海外华人的汇款路几乎已被“堵死”。


外汇局8月连发两文

五大资金非法外流管道被禁


今年8月,中国外汇局出人意料地连发两文,表明严控外汇决心的同时,更以点名形式,把近年来违反外汇管制相关条例的案例通报了个遍。不但支付宝、工商银行、交通银行等违规企业及银行被点名,普通违规个人也榜上有名。

梳理通报案例,中国政府这次把包括蚂蚁搬家、地下钱庄、内保外贷、虚构贸易合同、虚假转口贸易五大资金非法外流管道封堵。

案例中,5则为个人违规案例,个人违规案例主要涉及“蚂蚁搬家”行为,即利用大陆个人每年5万美元的购汇额度,化整为零将资金转往海外。另外13起涉及银行违规办理相关外汇业务,主要表现为利用内保外贷、转口贸易购付汇获得银行的海外机构汇款,将资金转往海外。还有多起案例为企业违反外汇管理规定,利用虚假合同等向外转移资金。

除了这些,多家第三方支付机构也首次出现在被通报的受罚案例中,其中不乏支付宝、微信财付通这类第三方支付巨头。广州《证券时报》称,2017年以来,中国政府针对第三方支付机构开展的跨境外汇支付业务专项检查,暴露出部分第三方支付机构展现出的“高危漏洞”。


今年以来

“蚂蚁搬家”等汇款方式已很难运作


值得注意的是,对于蚂蚁搬家、地下钱庄、黑市交易等华人最惯用的几类汇款方式,香港《南华早报》文章称,自2018年以来,已经很难运作。

去年7月1日起,中国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施。这意味着,普通中国公民在购汇时非但要继续受每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制,在向中国境外汇款时,更需注意“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。中国社交媒体更流传一篇网文称,成都王姓一家在汇款超过1万美元后,收到外汇局电话,最后汇款行为只能作罢。

但传言并不是空穴来风。在外汇局发布的《外汇局严厉查处外汇违规行为,维护外汇市场健康良性秩序》一文中,该机构给出数据:“2018年上半年,共查处外汇违规案件1354件,罚没款达到3.45亿人民币,同比分别增长19.7%和59.5%。其中,查处金融机构违规案件455件,企业违规案件340件,个人违规案件559件”。

同时,文中还表示,“保持外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性,严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金‘脱实向虚’行为,严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动,保持健康良性的外汇市场秩序,维护国家经济金融安全”。

一名杨姓华人男子对《侨报》表示,其实自2017年初开始,利用“蚂蚁搬家”形式已经很难转移资金。而通过地下钱庄和黑市交易的方式,不仅安全性难以保障,还要缴纳高额的“手续费”。

南加州圣地亚哥专门从事地下钱庄交易的李威(化名)对《侨报》说,目前从中国向美国转移资金,每100万美金要收取高达10%至20%的手续费。

而《南华早报》援引内部消息人士的话称,此前香港是中国向外汇款的“便捷通道”。但由于交易信任问题,目前交易量也在下滑。彭博社称,香港有超过1200家“换钱庄”,可以为中国富豪进行财富转移业务。


2017年中国对外投资首降71%

来美购房困难


由于中国对外汇的严厉管控,目前,华人海外置业也变得十分困难。

彭博社援引加州一名资深房产经纪的话称,从2016年10月份开始一直到现在,由于中国政府对资金外流的管制越来越严厉,不少购房者在向美国汇款上出现了问题。并且,很明确的现象是,南加州的房地产市场的确受到的冲击很大,尤其是150万美元以上的豪宅,非常不好卖。

彭博社报道称,中国对外投资(包括房产和其他产业)一反自2009年以来的爬升趋势,在2017年头4个月首度下降了71%。中国对外投资整体在2016年创下新高,中国企业购买了价值2460亿美元的外国资产,但是自从2016年底至2017年初,中国监管机构为了防止人民币下滑和促进国内投资,以严格的外汇管制来打压海外炒房、炒股和其他投机性投资。

侨报记者查询海外购房咨询杂志《居外IQ》官网搜索数据显示,2017年2月间,中国买家搜索在加拿大、美国和英国的房产,呈现较去年同比增加的态势,达到47.2%、42.7%和32.5%,但今年,搜索美国房产数据直线下滑,只有26%。

另据美房产杂志《The Real Deal》5月20日的报道称,全美房地产经纪人协会(NAR)最近根据Realtor.com 的3月数据显示,外国买家正在搜房的美国前五大房产市场包括迈阿密、洛杉矶、华盛顿、夏威夷和纽约市。所有这五大市场在2016年都曾是中国买家的热点。但截至3月,在这五大市场搜房的外国买家,中国人甚至算不上前五名。相反地,加拿大人在每个城市都名列榜首。

而新西兰《先驱报》则称,美国房价可能暴跌,现在房市数据呈现出新趋势:与去年同期相比,房屋销量下降,房价仍在上涨,但步调放缓;漫天开价仍有人买的境况不再,一些卖家甚至开始降价。

北美购房网数据显示,在华人聚集区加州,大金额的房产市场放缓了不少,不过五六十万美元左右的房地产依旧抢手。

大洛杉矶地区的房产价格,自去年开始一直缓慢上涨。今年6月平均价格同期增长7.8%,但平均销售量却下跌12.4%,而5月的平均房价也有同期9.3%增幅,但销售量下降5.6%。由于大金额的房产卖不动和库存少等原因影响了百分比,预计未来销售量还是会下跌。

洛杉矶地区房地产经纪表示,由于大陆政府对资金外流的管控,目前唯一可以合法汇钱出境的管道,只有靠公司投资海外子公司的方式,用公司名义买物业。

但即便这样,最近大陆来的现金买家还是少了好几成,现在出价的大多是已经在美国的华人,而这些华人购房多是需要贷款的,连去Open House展示屋的大陆买家都少了许多。

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过去资本外逃现象严重

近几年中国外汇管控不会放松


许多把目光聚焦海外投资市场的华人经常要问,中国何时能放缓外汇把控?答案是,近几年都不会。

那么,中国为何如此抓紧资金外流?

其实,资本外流并不一定是坏事,简单来说,中国只要用外币购买外国产品,就等于是资本外流。中国财团海外并购也是一种资本外流,可不见得是坏事。但中国的问题在于,越来越多的资本想逃离中国,想进入中国的资本也越来越少,两相对比,造成了中国资本外流数量庞大。

资本外流现象在2016年愈加严峻。法国投资银行Natixis SA估计中国的资金外流在今年将会达到9000亿美元,尽管包括“禁止使用信用卡和借记卡在香港购买保险产品”等措施在内的限制人民币外流的政策相继出台,也无济于事。

所有的这一切都让人联想到一个简单的问题:中国政府这么努力地力挺人民币、打击资本外流,是为了稳定人民币汇率与市场环境。

彭博社认为,中国政府真正担心资本外流的原因,是担心过度自由化带来的深层影响。中国的银行步履蹒跚,不良拖欠率平均达到30%,定期还需从中国人民银行那里获得流动性资金。货币市场利率也在升高,从今年夏天的2%以下升至2.3%。允许国际资本流动可能会引发更大的资金撤回,这对于已经饱受不良贷款影响的银行业流动性来说又是一记重击。

换句话说,中国处于“支撑人民币汇率”和“资本自由流动”的夹缝里,还时刻面临着银行业危机。

而《南华早报》则分析称,中国严管资本外流是因为,中国的资本外流,有很大一部分是通过“非法”的地下钱庄进行的。

有的公司为了成功转移资金,甚至采用了一种颇为新颖的手段:先是伪造公司,然后和这个公司打官司,故意输掉,然后将“赔偿”转移到美国。不论是中国的企业还是个人,都在利用地下钱庄、购置地产、购买境外保险等各种合法的不合法的手段转移资产。

巴西经济学家Stephen Charles Kanitz曾说:“到底是‘外国投资’还是‘资本外流’,取决于形式,对于虚假贸易、地下钱庄、购买境外保险等形式的资本外流,无论如何也算不上外国投资。”



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来源:侨报网

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