近期，大陆导演〝英达〞被以〝洗钱和逃税〞的罪名，遭到美国政府〝指控〞。英达目前已和美国〝司法机构〞签署了认罪协议，并缴纳了超过20万美元的罚款和税款，未来还可能被拒绝入境美国。
那么如何避免〝英达式错误〞，我们用几个关键数字，带您了解。
1万美元：美国海关规定，无论个人或多人结伴入境，整体携现金超过1万美元，就要填表申报。而英达1年多内，蚂蚁搬家式带入64万美金。
1万美元：美国金融机构24小时内接收客户超过1万美元现金，就会要求客户填写8300表，也叫《现金交易报告》。而英达把46万美元，分50次存入银行，每次存入9000多美元。刻意分拆回避1万美元上限的痕迹明显。这容易被银行怀疑，并上报国税局。注意，不管现金来源是否合法，拆分现金交易的本身，就可以入罪。
1万美元：美国纳税人，如果在海外有一个以上金融帐户，一年任何时间的最高总额超过1万美元，就要填写114表申报，这个规定叫〝肥爸条款〞。同时还有一个〝肥咖条款〞，也是针对海外资产，规定更为细致，要另外填写8938表格申报。英达存入的46.4万，应算海外收入，但过去没有申报，因此被国税局补征11.3万美元联邦税，以及其他罚金。
一招规避风险 ——
如实申报，且能解释资金合法来源
一个错误的理财观：不少华人为领取低收入福利，或为了少缴税，将大量现金放在保险箱，使帐面资金看来很少。但其实，如果客户打开保险箱后存取少于1万美元现金，容易引起银行怀疑并上报。
5万美元：中共实行外汇管制，大陆每人每年可购汇5万美元，但禁止用于海外购房和金融投资。虽然这一规定的合理性受到质疑，但中共态度强硬：表示如果被查到违规，会禁止违规的大陆公民来年购汇。
10万美元：在美国，如果收到海外赠予超过10万美元，要填写3520表申报。另外投资移民可用8938表申报海外资产， 没错，就是刚才提到的肥咖表，等钱汇到美国时，就有了报税依据。
澳洲与美国的监管类似！
澳洲ATO的审查也是相当的严格！触犯到逃税与洗钱，处罚也是相当的严厉！
现金存入银行
当银行工作人员在收到超过一定数额澳币存入银行的时候，也会及时上报给ATO，届时你会被银行系统标记，成为受关注人群中的一员。当你常年多次累积存款金额累计过大时，ATO会一查到底的。
在澳洲做生意的华人，做生意只收现金，可以偷税漏税。但如果这笔钱存入银行的时候，那就千万要小心了！如果被发现是因为偷税漏税而有这么多现金的话，不仅罚款，可能还有牢狱之灾！
有的家长送孩子上私校。私校学费昂贵，一年学费要3-4万澳币。ATO在调查海外转账时发现，澳洲很多私校每年从海外接受数额不菲的汇款来支付孩子的学费，于是ATO开始查处孩子入读私校的家庭缴税情况，如果缴税情况与收入支出有出入，这成为ATO调查的最大疑点！
提醒：每月不要超过4次小额存款，如果需要将大笔资金存入银行，一定要保留资金合法纳税的证据，或者找熟人置换支票也是可行之计，因为支票的存取是不会引来麻烦的。
入境澳洲
在入境澳洲的时候，如果携带超出10000澳币的现金入境时，需要申报。但是拆分携带是违法的，比如，你身上超出一万的现金请同行的他人帮助携带，就是违法的！
收到海外汇款
如果您收到的汇款是由您的亲属直接汇给您的，您需要准备以下材料：
1. 汇款人的银行对账单
能够清楚的显示款项是由您的亲属账号汇出，且时间、金额与您接收汇款的时间和金额相符;
2. 亲属关系证明以及带有英文翻译的公证件
如果是父母汇款，那么户口本加上户口本的翻译公证件就可以；其他情况下，需要由亲属所在地的政府机关出具，并由公证处出具翻译公证件。
3. 亲属的个人声明
声明内容主要是说明汇款的性质是对您的赠与或无息借款，由亲属签名，并由澳洲具备3级翻译资格的翻译人员出具有效翻译件。
如果被税务局发现偷税漏税会怎么样？
首先你会收到澳税局发出一份信件通知，要求你在28天对自己的税务问题作出解释。
如果你未能在28天内及时解释，澳税局直接核定你需要补交的税款。如果你未能在规定时间内交纳相应税款，那就会产生额外的 利息。这个利息是每日一结，如果不能及时缴纳完毕，可能在2、3年后就会翻升一倍！时间间隔更长，可能会翻数倍！同时，不良的缴税信用也将会在你的credit上留下记录。
如果你是在清楚申报内容的情况下故意虚报或漏报税，那这种“欺诈”行为所带来的后果将更为严重。税务局会起诉你，并且很有可能让你被判入狱。
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