2304万元!外管再开新罚单,数十个名企上榜批评,明星导演全都逃不掉!

2018年10月25日 微墨尔本


正文共:3281字

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//前言//

刚刚,国家外汇管理局又公布了高达20起外汇违规案例的通报,


要知道,


这是今年第五次外汇违规通报了!


而本次汇违规案例罚没金额高达2304万元,


掐指一算,四舍五入…一个亿啊,


值得注意的是,在这些通报中,更是出现了一种闻所未闻的,


新型套汇手法!



1.20起违规案例


 (图片来源:国家外汇管理局)


不知道大家有没有发现,


今年来中国国家外汇管理局加强了外汇市场的监管,对各类外汇违法违规行为,查得越来越严,

外管局针对违反规定的行为采取“零容忍”长线观察处理的措施,一经发现,绝不姑息!

总的来说,由国家外汇管理局公布的最新20个违规案例中包括3家大行,3家股份行,以及一家外资行。另外还有5家企业、1所学校、7名个人。

 

本次20起违规案例分别为:


出现了一个新的罚款方向——未如实披露返程投资办理利润汇出2起


l 虚构贸易背景5起


l 银行被罚没2起:其中,虚假转口贸易1起,虚假贸易融资1起


l 企业被罚没3起:其中,无进口预付货款1起,虚假提单2起


l 银行违规办理内保外贷业务3起


l 蚂蚁搬家7起:其中,银行违规办理个人分拆售付汇2起,企业及个人违规办理分拆购付汇5起


l 地下钱庄3起


在这些违规案例中,与华人息息相关的,


又很容易主动或者被动违规的就是蚂蚁搬家,地下钱庄两种了。


 

2.华人最常见的违规行为:蚂蚁搬家与地下钱庄


所谓蚂蚁搬家,许多华人一定非常熟悉。


微报之前也是敲黑板划重点的警告和重点提醒的了!一旦被查处,都是要被罚款和上黑名单的!


由于目前国家规定个人的换汇限额是每年5万美元,如果有购房投资需求或者转移资产,往往5万美元根本就是杯水车薪于是他们就会找亲朋好友帮忙换汇。


具体的“蚂蚁搬家”就三种情况:


· 同一个人在7日内从同一外汇储蓄帐户中提取1万美元及以上外币达到5次以上;


· 同一个人将自己的外汇储蓄帐户内存款划转到5个以上直系亲属的账户;


· 5个及以上不同的人,同日/隔日/连续多日分别购买外汇后,将外汇打给境外同一个人或机构。


 

以这次被外汇局通报的案例来看:


2016年1月至10月,顾某利用32名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计208.82万加元,处以罚款53万元人民币;


2016年4月至12月,张某利用33名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等,非法转移资金合计122.62万英镑,处以罚款53万元人民币;


2017年3月至7月,孔某利用24名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计119.08万美元,处以罚款41万元人民币;


2017年9月至10月,李某利用26名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇。


很多人认为,这些严打的行为只是说说而已,但殊不知,现在今非昔比,一旦发现,不单会收到天价罚单,还会被公示甚至上征信的黑名单!


再来说说地下钱庄。


在这次外汇局通报的案例中,有三起华人为了转移资产,境外买房等目的,同伙了地下钱庄进行汇款,被外汇局一举查获,一共被罚252万元


 

2015年1月至8月,陈某为实现非法向境外转移资产目的,将1700万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户,用于购买境外房产等,处以罚款153万元人民币;


2015年7月至8月,香某将425万元人民币通过地下钱庄兑换外汇汇至其亲属境外账户,用于购买境外房产等,处以罚款34万元人民币;


2016年7月,蔡某将1300万元人民币通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户,用于支付住房抵押贷款及其他费用,处以罚款65万元人民币;


不知道大家还记得之前宋DD的前夫,大陆著名导演Y达就因为涉洗黑钱逃税在美国被捕!


公开资料显示,Y达最著名的身份是导演,曾执导《我爱我家》《东北一家人》《闲人马大姐》等多部经典情景喜剧。



由于曾和宋DD有过一段婚姻,不少网友调侃称“宋DD大仇得报”。


根据检方指控书,Y达在2011年4月到2012年3月之间,先后把46.4万美元分50次存入他和妻子梁欢的银行联名户口。

Y达夫妇在美国4家银行共开设了6个账户,而每次存钱金额都低于1万美元。


这样的行为就是明目张胆的蚂蚁搬家和非法外汇!


根据康州联邦检察官达利(Deirdre Daly)认为,Y达此举是结构性分拆(Structuring)行为,有意避开交易报告的要求,绕过税务监控。


根据联邦法律,美国的金融机构在接收1万元以上的现金交易时,就会要求客户填写现金交易报告(Currency Transaction Report)。


认罪书显示,Y达同意将他非法存入的 17.5万美元作为民事处罚,并补交11.3万美元的未付联邦税,以及2009年至2011年的罚金和利息,冻结部分资金和补交税款合计29万美元,大约200万元!



这些被通报的华人违规换汇行为都证明了,

强调了今年来,不仅仅是中国,

全世界国家对于汇款政策调整和执行的坚决

3. 新颖套汇手法通报


另外,上文中说到,这次通报中略显“特殊”而是,最近出现了一个较为“新颖”套汇手法:

境内居民通过设立特殊目的公司在境外投融资,并非法汇出利润,未如实披露返程投资办理利润汇出2起。当然,这样的“小聪明”最终没有逃脱法律的惩罚。

两家企业涉此案由,共被罚款约200万元!

2010年12月至2016年11月,金石包装(嘉兴)有限公司办理外汇登记未如实披露返程投资企业实际控制人信息,并违规汇出利润290.12万美元,被处以罚款95万元。


2015年3月至2017年1月,博采林电子科技(深圳)有限公司办理外汇登记未如实披露返程投资企业实际控制人信息,并违规汇出利润318.82万美元,被处以罚款104.70万元。


4.银行重灾区:虚假贸易和内保外贷


从7家被罚的银行来看,银行外汇业务违规的重灾区在虚构贸易背景和内保外贷。NY商业银行(中国)上海分行因凭企业虚假合同和提单,违规办理转口贸易付汇业务,被罚没126.52万元。


JT银行金华分行因凭企业虚假合同和提单,违规办理贸易融资业务,被罚没160.74万元。


 

中国JS银行福清分行、GD银行厦门火炬园支行、BH银行天津滨海新区分行均因违规办理内保外贷被罚,分别被罚没419.03万元、134.85万元、324.48万元,其中中国JS银行福清分行被罚金额为本次通报案例中最大。


三家银行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未尽审核责任,未按规定对贷款资金用途、预计还款资金来源、债务人主体资格、担保履约可能性及相关交易背景等进行尽职审核和调查。


另外,ZS银行济南分行、ZG银行威海分行均因违规为客户办理分拆售付汇业务被罚,前者被罚没60万,后者被罚没50万。


最后,


一年以来,外管局和有关部门在整治资产流向问题实施了严格的政策,


并取得了显著的成效,


使用地下钱庄,蚂蚁搬家式的消费人群,


海外投资人群都成了严打对象,


外管局还利用海外银行卡消费网络的特殊算法,筛选存在洗钱嫌疑的人群!


所以华人在换汇时一定要选择合法的途径,


不要踩雷了!




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