【权威科普】澳洲人投资首选澳洲股市 房产只能排第三 赶紧扫盲!

2017年05月06日 微珀斯


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当前市面上几乎没有专业和权威的中文澳洲股市讲解,很多没有股票或金融知识的华人只能对投资股票望而却步,今天澳金证券的股票分析师就为各位简单介绍一下股票和澳洲股市。

澳大利亚证券交易所

(简称澳交所或ASX)

是全球排名前十的证券交易所之一,

其市值接近1.6万亿澳元,

日均交易量47亿澳元,

与港股不相上下。

澳交所在2003,2004和2005年

被评为世界最佳证券交易所。

 

目前,有2000多家公司在澳交所挂牌上市,涉及制造业、零售业、传媒、交通、金融服务业、资源、生物技术、房地产、建筑、旅游、通信、医疗卫生等行业。板块分为11个(见下图),比较特别的是,金融板块和资源板块占整个股市的50%,这两个板块的波动会直接影响整个大盘。


澳股板块分布(2017年4月)

来源:www.allordslist.com


澳洲的跨国大企业都选择在澳交所上市,比如世界最大矿产企业BHP,世界十大银行之一的Commonwealth Bank,以及涉及化学、农业、零售等诸多领域的Westfarmer Ltd。当然,由于客观原因,澳交所的上市公司仍以中小型企业为主,市值5000万澳元以下的中小企业占53%。

澳洲市值前十的公司

来源:ASX


澳洲股市的另一特点是增长稳定。通过澳股ASX200指数与上证指数,美国S&P500指数和日本日经225指数对比(见下图),我们可以发现,自澳交所1991年成立起,澳洲股市的发展是比较稳定的。如果你在1991年向澳洲股票指数投10,000澳元,那么在2016年底你可以获得122,872澳元,年化回报率高达10%以上。


ASX 200与上证指数,S&P 500,日经 225的历史走势对比(2017年5月)来源:雅虎财经



在澳洲,有648万成年人直接或间接投资澳洲股市,占总成年人口的36%。有趣的是在澳洲投资者中间,女性投资者占据42%。此外,澳洲养老金早已将澳洲股市作为投资的首选领域。这说明澳洲人对自己的股票市场充分地信任。相比于中国证券市场,澳交所上市条件比较低、交易成本低、资金流动快、透明度高、有成熟的退市机制,因此现在越来越多的中国企业选择在澳洲上市


作为澳洲华人,我们的投资不应该只局限于房地产领域,正所谓“鸡蛋不能放在同一个篮子里”。澳洲股市就是个不错的选择,不同于中国股市的乱象,澳洲股票市场非常成熟,投资者也相对理性,更重要的是,澳洲上市公司很喜欢现金分红,平均分红高达4.27%(2016年8月),分红比率全球最高。您可能会觉得自己完全不懂股票和金融,在具体操作过程中, 会面临很多难题,比如怎样开户,如何交易,如何盈利,盈利后如何合理避税等等。别担心,今天澳金股票分析师为慢慢为您答疑解惑。

 

股票是什么?

对于股票投资者来说,没有必要记住股票的概念,理解即可。股票是将一个公司的所有权证券化后的票据证明,每一份股票都体现公司的一部分市值,而股票持有者即成为了该公司的股东。在一个理想的有效市场里,股票的价格能够充分的反应公司的价值。



澳洲股市风险系数高吗?

股市是一种高风险的投资,即便澳洲股市比像中国股市一样的新兴市场要成熟和稳健得多,其风险相对基金和债券仍较高。但高风险必然伴随着高收益,选对股票也能获得远高于基金和债券的回报。



如何通过投资股票挣钱?

 

投资股票的挣钱方式有两种,一种是通过股价上涨赚买卖的差价;另一种是获得公司的股票分红(dividend),简单来说,公司会把当年的一部分盈利分发给股东。无论是赚差价还是分红,这些收入都是需要缴税的。在澳洲,有一种分红叫Franking Credit,这种分红是将公司的税后利润分给股东,避免二次缴税的问题。比如公司税前利润1,000,缴过300所得税后股东分得700分红。股东在计算个税时,应将1,000作为应税收入,算出的应缴税额再减去300,如果应缴税额低于300,还可以返还差额。



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股票是怎么来的?

当一家公司首次发售股票时,这就是通常所说的上市,也叫做首次公开募股(IPO)。公司往往会通过上市来融资,或者给现有投资者一个撤资机会。公司上市后,股票可以在市场上自由买卖。

公司招股流程图


如何在澳洲开股票账户?

股票开户方面,价格不一。除了四大银行之外,还可以通过很多经纪人或代理开户。澳金证券将推出全中文澳洲股市操作平台,投资者可以在平台中完成开户。


如何买卖股票?

买卖股票的方式有两种,第一种是公司发售新股票时,投资者向公司递交购买申请书,写明认购股份数,等到确定日期,公司会向投资者公布认购情况;第二种是在二级市场(就是通常说的“股市”)里买卖股票。二级市场中多数投资者会在网上交易股票(online trading),这种方式简单快捷,成本也比较低,每笔大约只需要20元的佣金(Brokerage),也有一部分投资者通过股票经纪人进行交易(FullService Trading)。股票经纪人会提供专业的投资建议,对股票市场不太了解的投资人适合选择这种投资方式。当然,股票经纪人会收取更高的佣金。在澳洲,只有拥有RG146资质才可以荐股,比如澳金证券为客户提供建议的交易员都是具有该资质的。


澳洲股市是个非常庞大的话题,今天这篇文章只算抛砖引玉。之后澳金证券会推出系列文章《澳金股市讲堂》,专门讲解如何选股,价值面分析,技术分析等股市知识,欢迎朋友们保持关注。另外,我们也欢迎朋友们在我们微信公众号下留言,说出你们的想法和建议。


澳金证券简介

澳金证券(AOJIN Group)专注于投资银行、股票发行和投资管理等领域。

澳金证券已获取澳大利亚金融服务执照(Australian Financial Services License,AFSL),号码为387963。

澳金证券的目标是

向客户提供全方位的金融支持与服务。我们的客户主要包括:中澳两国的金融机构、企业、个人和政府机构。

澳金证券以诚信为基石,以此展开各项工作。过往的商业实践也充分证明,以诚信为基石的商业操作模式,配合有效的资本投入、管理控制以及灵活的服务,能使效益实现最大化。同时,也能有效降低一系列杂项费用和成本支出。澳金证券董事会成员的业界经验加总已超过40年,他们分布在各个领域,如:公司重组、地产投资、投资银行、

公司金融,和投资管理。


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本文编辑:Brittany

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