6月1日起银联卡在境外相关交易将关闭,杜绝"用消费转移资金"?一些房产中介:个人客户,又没海外资金?这种基本不接待了

2017年05月24日 CityDiscount都市折扣





有消息称,2017年6月1日银联卡在中国境外进行房产或投资类的交易将正式关闭。




本次的焦点是一些中介称接到国际银联的通知,将在2017年6月1日关闭塞浦路斯(一个中国人海外购房的热门地)境外刷卡买房通道。这是理论上在目前的政策下,仅存的一个中国人还可以刷卡买房的国家。


银联已经透过银行通知相关机构,尽快完成正在进行中的交易。所谓的“进行中的交易”就是指已经签订购买合同进入购买流程的交易,可提供的证据就是已经使用银联卡支付首期或者定金。


银联则在上个月末表示:我们向来禁止刷银联卡在境外买房。


在这之前,确实有一些华人在“利用消费转移资金到海外”,以后这条路将基本被卡死。


由于可以用信用卡直接刷卡消费(可用金额是当前卡内存入金额及本身额度的总和),一些购房人预先在多张信用卡中存入一定量的金额,之后直接在境外国家刷卡,以达到向境外转移资金的目的。


今年早先曾有消息说有迹象会放宽人民币资本外流管制,银行已可自由处理对外人民币支付,以及企业和个人客户的汇款要求,然而似乎不是这样。


有消息称,此次央行只放宽了往外汇人民币。至于往外汇外币,比如澳元或美元则并不涉及。这一政策的放松也并不涉及跨境外汇资金的流动以及大额的跨境投资,尤其是一些国内企业与其主营业务无关的境外投资。


今后不但是企业的跨境交易、并购等行为将受到很大影响,个人换汇的额度,用途,资金去向都将纳入更为严格的审查。这些并未有任何松动的迹象。


外管局也在之前一次记者会里明确有说:


“有一些人在利用外汇从事海外购房和投资等,助长了违法行为,扰乱了正常秩序。”



2017年7月1日起依然会按原计划实施:



也就是说7月1日起,汇款10000澳元以上至澳洲,都必须向金融部门进行申报。


对于一个澳洲留学生而言,7月1日新政实施以后,要么少量多次地换,要么一次汇出,并选择申报:备好录取通知书、学费证明、生活费用证明之类的文件,提交,以待审核。



今后跨境汇款被疑、被拒的风险都将大大提高。只要涉及资金出境,手续将更加繁琐。


拿来买房?可能你家不差钱,但钱就是转不出去。


有消息称,海外投资几乎彻底跟普通投资人说“再见”了。现在很多中介虽然继续会推荐房产项目,但如果是个人客户,又没有海外资金的话,就基本不接待了。目前他们正转向以企业客户为主的模式,客户群体正在出现彻底的结构性变化。


根据彭博社最近的一份报告,放眼望去,从伦敦到悉尼,市场上中国买家大手笔支付房地产首付的景象大不如前了。


以后个人换汇,除了要填银行自身的结汇、购汇申请表格外,还需要再填一份《个人购汇申请书》




7月1日之后,相关部门对“蚂蚁搬家”,“朋友间互转”,“利用消费转移资金”“双身份证(大陆身份购房,香港账户付款)式的购汇监管将更加严格,分拆购汇等行为一定将被禁止和处罚,包括被列入“关注名单”,在未来一定时期内限制或禁止购汇,依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。


此外,国税局、财政部和一行三会还在2017年5月19日联合发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(《办法》)。




【尽职调查时间表】



【与中国进行“信息互换”的国家(地区)】



全球征税机制及监管部门的双管齐下,海外资产配置将会变得越来越难!且行且珍惜。


政策本身的初衷是好的,资金外流,海外洗钱是危害国家的犯罪行为,必须管制。但它也给许多海外华人的正常生活造成了不便,汇个钱却要过关卡,搁谁谁都会觉得无比烦躁。


资讯整理自网络

责任编辑 Troy

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