规章中规定，以下四种交易，银行及其他金融机构必须上报：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转；

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转；

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

也就是说，一位客户一天之内，

单次或者累计换汇达到人民币5万元，

或者等值1万美元，

或是单次或累计交易达人民币20万元或等值于1万美元的情况下，

银行及其他金融机构就有义务将这位客户的交易上报。

▲ 可疑交易报告

如果你有相关大宗可以交易的案底，则被列入合理怀疑的对象，申报有很大的可能被拒，即使你还有5万美元的购汇额度，也不能使用！

所以如果你需要在国内向英国汇5万元，一次打清可以，但是需要走申报、审核、批准的程序。

如果想避免手续，则要把每次的人民币等值额度控制在10000人民币以下，现在需要至少汇5次，客观上增加了汇款成本和难度。

▲ 新政对英国投资移民的影响

对于想要进行海外投资移民的人士而言，因为需要有大笔资金跨境，所以可能会受到较大的影响。

英国投资移民需要申请人名下有200万英镑的资金用于购买英国的债券或股票才能申请，但面对国内的个人购汇额度限制，以及越来越严的境外汇款监控，很多申请人都望而止步。

由于移民申请人的投资资金大多数都源自国内，那么，短期内频繁转移大笔资金，很容易被确认为怀疑对象。如果选择避免被上报，采用蚂蚁搬家式汇款，不仅需要花费大量的时间和人力，过程也将会变得异常繁琐。

那么有什么方法可以避免以上的问题呢？

UVIC英国移民签证中心重磅推出40万英镑投资计划：

1、全球资产配置和规划，个人仅需投资40万英镑；

2、为申请人节省流动资金，降低申请资金门槛；

3、资金主要由英国的金融机构提供，因此避免国内大额购汇；

4、一人申请，全家移民。

想了解更多40万英镑英国投资移民信息？

请扫一扫下方二维码或者点击“阅读原文”，咨询UVIC英国移民签证中心专业签证移民律师。

邮箱咨询：[email protected]

（UVIC英国签证移民问答综编，图片来自网络，转载请说明）

--------------------------------------------