重磅突发!银行卡在境外单笔交易1000元以上需要报备!

2017年06月05日 澳洲亿忆网



今年9月1日起,外汇局将采集银行卡在境外单笔1000元以上消费消息。记者注意到,新规要求银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送,个人无需另行申报。这是国家外汇管理局昨日发布的《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》中的新规。



大家不用过度惊慌,还有3个重要信息点


1. 采集的范围是境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息,不含非银行机构基于银行卡提供的境外交易。(也就是说支付宝、微信支付等在海外的消费暂时是不需要报备的)


2. 报备是由发卡金融机构例如银行来进行的。所以个人不需要另行申报


3. 这次加大监控主要是为了反洗钱、反恐怖融资等目的。

换句话说,银行卡境外交易信息,是由银行去进行汇总报备的,个人并不需要进行任何特别操作。


对于未按照规定报送银行卡境外交易信息的发卡行外汇局将依法采取相关监管和处罚措施!!


重要相关: 7.1起跨境汇款1万美元以上须上报


实际上,这也不是国内对境外款项首次实施管制,早在2016年底,中国央行就发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。



《管理办法》要求金融机构对大额交易进行报备,而对大额交易限额由原来的20万元人民币,缩减至5万元人民币。



这也就意味着,7月1日起,跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报,当然也会存在被怀疑、拒绝的风险。所以如果你有5万美元以上的款项要汇到境外,以前只需要一次,现在需要至少汇5次,客观上增加了汇款成本和难度。


个人无需另行申报


外汇局同时强调,开展银行卡境外交易信息采集,不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整,外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送,个人无需另行申报,不增加个人用卡成本,外汇局将依法保护持卡人信息安全。


当前,银行卡已成为个人出境使用最主要的支付工具。据统计,2016年境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。


反洗钱再升级


外管局官方解读称,随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加,银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升。


近半年来,针对换汇、跨境交易等行为,央行下发了多份文件。先是于2016年12月30日规定自2017年7月1日起,对跨境超过20万元人民币的交易,银行需要上报给央行;随后2016年12月31日夜间对银行下发文件,从2017年1月1日起,个人购汇申报需要细化到用途和时间。央行和外管局均表示,此举是为了加大对洗钱、腐败等犯罪活动的监测和打击。


中央深改组第三十四次会议审议通过《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,将“三反”监管体制机制确立为推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障。习近平总书记在中共中央政治局第四十次集体学习时强调,必须充分认识金融在经济发展和社会生活中的重要地位和作用,切实把维护金融安全作为治国理政的一件大事。


素材来源:网络





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