一年5000亿美元逃离中国,钱都逃到哪去了?

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-07-21 美国移民家园


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2014年前10多年,中国的资金流动净值几乎每年都是正的。2014年开始转负。据国际金融业协会测算,2015年中国资金外套规模高达6760亿美元,其绝对值远远大于历史常态水平,而摩根大通预测,今年中国资金外流将继续,至少达到5000亿美元。


1、流向美国股市


2010年中国公司在美国集中上市,2010年和2011年也成为中国人炒美股的爆发期。



虽然目前没有准确数字显示“炒美股一族”的数量,但据雪球财经分析师称,30万-40万的人数是有的。现在,很多美国网上证券公司都会提供中文服务,像史考特(Scottrade)甚至有24小时不间断华语客服电话。
    
“炒美股一族”相当一部分是中国在美国上市公司的职员,他们拥有一定的期权,也就此进入炒股行列。这其中,有相当数量是互联网IT人士。



《人民日报》海外版曾经对炒美股的中国民族做过一个采访,采访了一位叫汤润芝的IT人士,他的职业是一名手机游戏开发者。


在聊到为什么要炒美股时,汤润芝说:“其实这个钱是家里炒A股的钱,亏了近一半,被我止损,转到美股去了。”被A股伤透了心、国内投资渠道不畅通、对美国股市中互联网公司的熟悉、美股市场的良好状况等,构成了中国人投资美股的主要原因。

    
“中国人炒美股,也一定程度上代表了一种资本全球化。”


中央财经大学金融学院教授韩复龄说。清华大学经管学院教授何平也表示,中国人“炒美股”,将人民币转换成美元,作为民间资本投资,可以一定程度上减少央行的外汇储备,进而能够降低体系内人民币的流动性,向减少资本管制状态迈进了一步。


2、流向全球房市


亚洲协会(Asia Society)和罗森咨询公司 (Rosen Consulting Group)的研究显示,在2010-2015年间,不包括机构和信托在内,中国人在美国购买房产的支出高达1100亿美元。



具体来看,购买商业房产的金额为170亿美元,购买住宅的金额高达930亿美元。这些资金流向最为集中的地区,包括纽约、洛杉矶、旧金山、西雅图、芝加哥、迈阿密以及拉斯维加斯。

  

中国资金涌向这些地区,直接导致了当地房产价格的扭曲。报告称,去年中国买家在美国平均为每套房产支出83.2万美元,远高于外国买家49.94万美元的总体平均支出水平。


报告还指出,尽管中国加大对资本外流的管制令资本流出速度减缓,2015-2020这五年时间内,中国人用于购买美国房地产的资金将会翻翻至2180亿美元。


除了美国,加拿大也是中国人扎堆买房的地方,中国买家2015年共计投资127亿加元(96亿美元)用于在温哥华购置房产,占当地房产销售总额的33%。

  

温哥华房产中介甚至称,“温哥华似乎从一个宜居城市,变成了保存金钱的密码箱。”


相比美国、加拿大、澳洲已经是比较成熟的国外市场,日本市场比较低门槛的投入和未来的前景正不断被中国人看好。


中国人2015年上半年购买日本房产的成交金额是2014年下半年的3倍,中国买家最喜欢50万~100万人民币的单身公寓,其次是200万~500万人民币的住宅。


目前东京中心六区的公寓价格正在不断上涨,同比去年增长13.4%,70平方米公寓平均要价已经达到6492万日元(约330万人民币)。作为日本的政治与经济中心区域—千代田区(日本国会、最高法院及中央省厅等在该区),70平方米公寓平均要价接近9000万日元(约456万人民币)。


正是由于日本东京房价的上涨,而其首都圈中心区域的房屋供应量又十分有限,因此业内预计至2016年东京中心区房价将进一步上涨。


日本租赁市场成熟,人口密度高,房屋入住率始终维持在90%以上,因此投资日本房产后的租赁回报率较为可观,高达10%左右,而中国的房屋租赁回报率只有约2%~3%。


虽然有如此好的前景,但是东京房价仍低于全球其他主要城市。也有媒体曾报导,2013年中国买家以近400万人民币的价格在日本东京投资购买了一套房子,目前估值420万人民币,而每个月收入约9300元。但是当时1元人民币可兑14日元,现在已经变成将近20日元了,日元贬值约40%,如果这样计算中国买家不赚反赔。



3、中国严控资金外流,这么多资金是怎么逃出去的?


为了防止资金外流,中国方面也是操碎了心。


2015年的最后一天,中国国家外汇管理局发布通知,个人外汇业务监测系统自2016年1月1日起在全国正式上线运行,同时那些借用他人身份证办理结售汇(俗称“蚂蚁搬家”)行为的个人,直接列入“黑名单”,违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。



根据外管局的规定,以下行为将被界定为分拆售汇行为:

5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;

个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;

同一个人将其外汇储蓄账户内存款划至5个以上直系亲属等;

以上行为均将界定为个人分拆结售汇行为(俗称“蚂蚁搬家”),一律进入黑名单,违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。


但在利益面前,再严苛的规则都是会被找出漏洞的,更何况中国民众本来就“智慧无穷”,想要把钱运出去的,还是会通过各种渠道,打擦边球也好,违法操作也好,他们宁愿选择更复杂的手续,背负更大的风险,也要把钱运出去。


说到底,就算制定再严苛地外汇管控规则,也不能解决目前中国资金外逃的现象,子曰:“危邦不入,乱邦不居”,想要让人才和资金都留下来,必须要有一个值得留下来的环境。民众对于资金的态度和对生活的态度一样,先是保证安全,然后寻求保值,再然后是希望升值。


中国去年的外汇储备下降5130亿美元,至3.33万亿美元,自1992年以来首次缩水,原因是中国央行为支撑人民币汇率而出售美元。上证综指今年1月的表现在彭博跟踪的93个主要股指当中是最差的一个,而中国去年的经济增长也创下25年来的新低。


这个现象实际上反映了对中国经济政策的怀疑,担心政府难以解决经济放缓,股市动荡等问题,投资者和储户纷纷将人民币兑换成外币。导致中国资金大量外流的最主要因素还是对央行维持人民币汇率稳定能力的怀疑。


说白了,资金外逃是因为中国民众对于自己的财富,还缺乏基本的安全感。


来源:海那边

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