ANZ将限制来源亚洲的可疑资金

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-06 澳洲新足迹中文网站



护照缺页,来自子虚乌有海外公司的工资以及翻译的乌七八糟的贷款辅助文件是澳新银行最近宣布的针对房地产贷款收紧措施的原因。

澳新银行一直将增长寄望在区域性增长上,最近该银行发现采用海外收入支撑的澳洲居民贷款申请大幅上升。一名资深澳新银行官员说:“这不是我们所说的传统申请。”

海外还贷资金来自中国、香港、马来西亚、新加坡、印度尼西亚。但是很多情况下,在亚洲有着大量零售和商业银行网络的澳新银行并没有这些所谓公司的记录。

澳新银行上周告诉贷款中介,该银行将不再接受100%海外收入贷款,并且对其它类型的海外贷款也进行了收紧。该银行说并没有发现洗钱的证据但是承认有风险。



在澳新银行的新规矩下,申请人必须在申请中包括护照所有的印签页、三个月工资单、能确认这些工资的银行流水账、包括雇主电话和网页细节的用工合同。

另外一个大放贷机构称它们对申请也进行了严格核查。联邦银行称对于那些含有海外收入的申请有“特殊要求”。

联邦银行发言人说:“居住在海外的申请人也将经过核查和审批,包括对海外收入的特殊要求。我们持续重审并监控我们的贷款,以保证在满足客户贷款需求的同时符合审慎放贷标准。”

国民银行称每个申请都有单独核查。“我们持续重审标准,考虑到一系列经济情况以监控风险。”

西太银行称对外籍居民有更严密的标准。一位发言人说:“这包括申请人需要至少30%的首付,并要求提供外国人投资委员会的购买批准。”

按照各银行的说法,用来购买澳大利亚房地产的海外资金总额不明,因为很多购买使用海外资金、存款或者从朋友或家人那里借来的钱。

澳新银行称,海外资金比例较高的贷款申请占总贷款申请的1%不到,但增速非常快并引起了该银行总部的注意。其他大银行,例如西太银行,称他们的海外贷款占总贷款的3%左右。

海外投资审核委员会是澳大利亚监管海外投资的机构,该机构称,一般来说,海外人士购买澳大利亚住宅房地产需要获得审批。非居民海外人士通常来说不允许购买二手房。

银行们称评估海外资金流入以及海外贷款很困难,因为银行在整个商业流程中只占一小部分,并且不监控其他部分。


新闻来源:http://www.afr.com/real-estate/anz-banking-group-cracks-down-on-dubious-offshore-mortgage-funding-from-asia-20160329-gntrqy

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