受汇率影响海外投资不赚反赔怎么办?投资强硬美元资产获取稳定收益

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收藏文章 赞一个 已赞 2015-03-26 美国房产投资顾问团


近年来,随着我国经济的增长、人民币的升值,以及国内房地产市场的低迷,投资者日渐把视线转向海外市场。数据显示,2014年中国内地的投资者在境外的房产投资额增长了25%。


虽然一些海外房产收益可观,但由于缺乏对海外的法律和项目的了解,国人的海外“淘金梦”可能暗藏着种种风险。中新网房产频道调查发现,虽然当地的房价未跌,但受汇率因素的影响,有投资者购买的海外房产反而出现了贬值。



国内房产投资收益下降 国人转战海外市场


过去的楼市“黄金十年”期间,国内房地产市场投资回报率较高,但去年以来房价步入下行通道,收益率也持续走低。国家统计局的数据显示,2月70个大中城市中,房价同比出现下跌的有69个,说明这些城市房价比一年前还要低,这也意味着,在过去一年中入市的多数投资者不仅没赚到钱反而亏了。相比之下,收益较为稳定的海外房产日益成为投资者的新选择。


近期,世邦魏理仕发布的《2014年亚洲境外房地产投资数据》显示,2014年,来自中国内地的房地产投资者在境外的投资额实现同比增长25%,达到了101亿美元。


一些海外地区的房产收益也高于中国,世邦魏理仕中国区研究部主管、执行董事陈仲伟告诉中新网房产频道,以美国为例,购买商品住宅毛收益率一般在5-6%,扣除物业费、房产税等费用后,应该比国内一些大城市2-3%的净回报率要高。


海外房产的收益率也比较稳定,北京理工大学房地产研究所所长周毕文在接受中新网房产频道采访时表示,国外没有大规模的房产建设,不太可能像中国一样出现暴涨,以自住、改善需求以及人口的迁移引起的需求为主。


海外置业的人群中,不仅仅是个体投资者,各类机构和开发商的海外投资步伐也明显加快。陈仲伟分析,置业者主要是三种人群,第一种是高净值人群(个人金融资产和投资性房产等可投资资产较高的社会群体),主要目的是移民、子女教育、投资等;第二种是机构投资者,主要出于优化资源配置的考虑,比如2013年安邦保险购买的伦敦地标性建筑——劳合社大厦,不仅收入了约6.1%的收益,还起到了宣传品牌的作用;第三种是开发商,基于分散风险的考量,近年来万科、绿地、碧桂园等加大了海外投资。


海外资产受汇率影响大,选择强硬美元资产是解决之道


尽管投资者的算盘打得精,但海外房产并不是稳赚不赔的买卖,汇率的起伏成为决定房屋价值的一项重要砝码


2012年,做建材生意的王先生以近400万元人民币的价格在日本东京买了一套房子,现在估值大概430万元,每个月还可以收到18万日元(约合人民币9253元)的租金。但他表示,“考虑上日元的贬值因素,房子可能还亏了”,不过他近期不打算出手,“房子靠近东京2020奥运会的主赛场,位置还不错,我也看好东京房子的前景”。


王先生的海外置业经验并不是个案。2011年,刘女士在加拿大多伦多花费43万加币购入了一套Condo(“分户式产权公寓”,是一种比普通公寓高级的公寓物业)。刘女士表示,几年下来,房子价格比较稳定。虽然是自住,不太在意房屋是否升值,但考虑到加币兑换人民币的汇率,房子也贬值了。

对于汇率“吃掉”房产收益,抑或让房产变相贬值的现象,中原地产首席分析师张大伟分析,这是由于人民币升值所导致的,但从最近来看,美元走强,人民币升值的力度在减弱。周毕文也谈到,购买海外房产更多的是资产和汇率的转移,从操作层面来看,投资者在人民币升值的时候买入,贬值的时候卖出换回人民币,这样收益是增加的,反之会出现亏损。


张大伟还指出,投资海外并不是说收益会超过过去十年的国内楼市的收益,更多的是投资者分散投资的一个办法,寻求资金的避风港。他还谈到,海外资产的收益相对比较稳定,一般都是长期投资,主要看的是出租回报率。


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