ALC的EB-5项目究竟与众不同在哪里?--EB5证券法合规元年系列之一,美国移民ALC微信公众号文章

“只有在合规基础上让操作各环节充分实现第三方监管化，设立完整的内部利益制约机制，才能确保EB-5项目可持续性的成功！”

--美国借贷中心CEO John Shen

美国投资移民行业

SEC合规元年新年寄语

进入2016, 美国EB-5区域中心是否按照美国证券法合规方面的要求进入前所未有的高度，本文将通过介绍我中心全面合规的最新情况，向大家介绍如何区分合规的区域中心的细节，这也是所有有意向申办美国投资移民的投资人所面临的一个风险评估的关键环节。

据移民局官方统计，截止到2016年1月4号，全美国获批的EB-5区域中心大大小小总共有790家，如何在这超过七百家区域中心里挑选出最安全最可靠的项目，全家成功拿到永久绿卡并完全收回投资款，是所有EB-5投资人最关注的问题。

美国借贷中心（ALC）自2010年到现在已经完成近40个项目，几百个投资人的绿卡申请通过率到目前为止依然保持在100%。在如此多项目的情况下还能保持这样的成功率，与我们项目的特殊性，以及我们对于项目选择上的专业性有着密不可分的关系。究竟美国借贷中心（ALC）和其他EB-5项目的区别在哪里呢？今天让我们来详细解读一下美国借贷中心（ALC）EB-5项目的四大特点：

金融双执照登记，

证券百分百合规！

联邦政府审批项目，保证真实性、

可行性，预算无水分！

第三方机构监管施工和资金使用,

彻底堵死挪用资金漏洞！

上市公司提供“等预算完工担保”，

确保项目100%顺利完工，绝无烂尾楼！

金融双执照登记，

证券百分百合规！

1） 2016年1月13日美国证券交易委员会（SEC）公布了“2016年合规调查重点事项”，把“EB-5”这一项作为调查重点专门提及，这在SEC 的历史上史无前例。这说明，在2016年，SEC掀起的打击投资移民领域金融欺诈和违规的风暴将会比2015年更加强劲！只有严格按照美国相关证券法律规定运作的投资移民项目才能高枕无忧。

一个EB-5项目怎样做到证券充分合规呢？答案是“一表两照”- “D表注册，双执照登记”。

《1933年证券法》要求发行证券（EB-5的有限责任公司或者有限合伙发行的股份就是证券）要在SEC登记，绝大部分EB-5项目都采用D 规则免除登记。但是这样做，除了在私募备忘录等揭示风险的文件中说明，还必须要在SEC正式注册一份D表才合法！目前只有极少数EB-5项目完成了D表的注册。

销售证券必须有经纪人(Broker-Dealer)和投资顾问(Investment Advisor)双执照登记才能做到100%合规。目前美国只有屈指可数的几家EB-5 区域中心拥有经纪人Broker-Dealer执照，而正式在SEC注册的投资顾问则只有美国借贷中心ALC一家。

在全美国所有EB-5区域中心当中，美国借贷中心ALC是完成“一表两照”在SEC正式注册登记手续的第一家区域中心，也是截至2016年1月全美国唯一一家手握“一表两照”，实现了100%证券合规的EB-5项目方。

中心在SEC注册的详细信息请阅读下面文章：

【独家利好】EB-5证券合规要求与RCH区域中心控股集团合规记录

联邦政府审批项目，保证真实性、可行性，预算无水分！

在立项审批上，ALC美国借贷中心与其它美国移民局指定的区域中心存在以下的区别：美国借贷中心的项目是将EB-5资金和美国中小企业局（SBA）504贷款项目相结合，将资金借贷给有发展潜力并符合资格的美国中小企业，通过创造就业，为投资人完成美国永久居留权的申请。任何SBA 504项目若想获得EB-5的第一贷款，不仅要符合美国移民局对EB-5项目法律和就业的普遍性要求，更必须经过美国中小企业局近乎苛刻的多重金融风控审核。申请贷款的企业几乎必须达到经营零风险，且经确认凭其未来现金流即可产生足够收入还贷才能成功获得EB-5贷款。

为美国中小企业局完成风控审核的第三方贷款评审机构“认证发展公司”（CDC）对于所有申请企业需要完成一系列严格的审核，基本包括：

· 资产负债财务分析

· 根据损益记录进行的还贷能力分析

· 对比行业平均值进行的财务趋势分析

· 企业主和管理团队个人信用和行业经验分析

· 抵押资产估价和清偿能力分析

· 企业信用和担保人信用分析

在一切审核通过之后，“认证发展公司”CDC以政府的名义提供企业所需第二贷款，在清偿顺位上位居EB-5资金之后，为投资人的第一贷款创造资金的“安全垫”，为EB-5资金保驾护航。