由于越来越多的关于欺诈和洗黑钱的担心，花旗银行推出了一个秘密黑名单，黑名单上的外国币种收入将不再被接受用来购买澳大利亚房地产。

Matt Wood，这个国际性银行的贷款代理机构主管，给贷款代理们写信，列出了12个可以被接受的币种收入，并警告其他币种可能不被接受。

除了澳大利亚公民与永久居民外，与申请人国籍不同的外币收入，将不被接受。

Wood先生的部门是负责与高净值客户打交道的，很多这类客户有全球资产配置。该部门警告，由澳大利亚银行领导的限制外国借贷行为造成了花旗银行的贷款申请飙升。

“由于一些国家的收入越来越难以确认，为了保持贷款平衡，我们只接受某一些币种的收入。”

在花旗银行采取行动以前，一些竞争者收紧了贷款条件，冻结了新贷款申请，或者完全从海外借贷市场退出。不久之前这还是一个隐藏板块。

一些澳大利亚主要银行，包括西太银行和澳新银行，正在出于对系统性欺诈的担心，重审外国贷款申请。

澳新银行已经发现一些申请没有完整文件，例如护照页缺失、从海外子虚乌有公司领薪等。

• 限制给外国人贷款

Bendigo and Adelaide银行，澳大利亚第五大银行，也通知超过30名贷款经理和数千个贷款代理，立刻停止向海外申请人贷款，并将所有本地交易中的外国收入不计算在内。

竞争者限制海外贷款造成Bendigo银行的贷款申请数飙升。

花旗集团在澳大利亚房贷市场的份额不到1%，但它在亚洲名望很高。

花旗银行从海外借款者那里接受的收入有加拿大元、丹麦克朗、欧元、港币、日元、新西兰元、瑞典克朗、新加坡元、南韩币、瑞士法郎、英镑以及美元。

主要亚洲货币，例如中国人民币和泰国货币收入被排除在外。

除此之外，花旗集团还拒绝任何完全用租金收入还贷的贷款申请。

所有贷款申请的文件必须被翻译为英文，所有从以上12个货币来的收入必须被转换称澳币后才能在贷款能力表中使用。

新闻来源：http://www.afr.com/real-estate/residential/citi-bans-key-asian-currencies-from-buying-aussie-real-estate-20160510-goqezi