评论 | 谁说澳洲房地产成洗钱温床? 新华社说的!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-05-25 澳洲房产大全



近日,新华社发文称中国投资者在海外购置高端房产,这样一种资产转移的方式很有可能成为洗钱的温床。


当然,这其中就包含了澳大利亚的地产市场。


文 | 司徒曼


【华裔学生购置豪宅 再引关注】




近日,一名华裔学生豪掷1.5亿元人民币(约合2377万美元)买下加拿大温哥华一处豪宅,创下2016年温哥华豪宅成交记录。



 这不是中国购房者第一次抢占国内外媒体头条。中国“土豪”在加拿大、澳大利亚、新西兰和美国等海外房地产市场一掷千金的新闻屡见报端,也引发不小争议。有媒体报道称这种投资行为推高了当地房价,也有人质疑这种房地产投资涉嫌洗钱。


 由于中国投资者大多关注高端房地产,豪宅价格走高对普通居民可负担住房的行情走势不会产生太大影响,因此推高房价之说站不住脚。然而对涉嫌洗钱的怀疑并非毫无根据。


 【买房洗钱更容易?】


 澳大利亚交易报告和分析中心去年6月发表报告说,这一反洗钱机构已确认,在澳大利亚,购买房地产等高值商品是一条重要洗钱通道。不法分子选择房地产市场来使非法所得合法化,是因为“买房时允许使用现金”且“可隐匿真正获益人的身份”。


 报告还说,不法分子会利用身边亲友来打掩护,让他们代替自己成为房产的合法拥有人。有时,他们会申请贷款,并以分期还款形式洗钱。



 加拿大财政部同年曾发表报告指出,通过第三方转账以及复杂的法人结构,不法分子可隐藏身份和资金来源,成功通过房地产业洗钱。


 新西兰房地产中介监管局官网也指出,当购房者同时出现以下迹象时,房产中介应警惕可能存在的洗钱行为:如大量使用现金;通过律师或朋友代理购房;对价格漠不关心;急于成交;不愿提供个人信息,等等。




【海外购房谁来监管】


 尽管多国政府十分关注房地产领域的洗钱行为,一些国家也出台相关法律法规应对,但查处此类洗钱行为面临不少挑战。


 比如在加拿大,虽然联邦政府已出台相关法律,但法律把责任更多压在了房地产行业一方,而不少房地产中介公司未能尽其义务。在抽查中,80家公司中的55家没有上报可疑或大量现金转账交易。




今年1月,美国财政部专门成立部门,负责调查高端房地产市场洗钱。目前,在纽约曼哈顿购买300万美元以上、在佛罗里达州迈阿密-戴德县购买100万美元以上的房产,需要公开买家姓名。




据澳大利亚银行业内人士透露,与资金来源相比,澳大利亚政府实际上更在意资金用途以及资金入澳后是否缴税。澳大利亚银行与政府的监管部门,如证券委员会、税务局等,都实行信息共享,如果发现资金用途违规,如用于购买军火、毒品,会要求投资者给予解释,如果认定解释不合理,会进一步展开调查。


 对于资金来源,澳大利亚交易报告和分析中心前主管约翰·施密特2015年接受媒体采访时曾表示,澳大利亚缺乏监察机制,政府亟须采取强有力措施,比如由澳大利亚外国投资审查委员会与联邦警察、犯罪委员会以及情报组织协同合作,对来源不明外国资金进行进一步调查。
 



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