报税时让人头疼的那些事儿

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-05-29 加拿大第一生活





报税季节刚刚过去了,很多报税时发生的事情可能您还记忆犹新,就让我们趁着这个时候再说说报税的那点事儿?也许您明年报税的时候不至于再手忙脚乱。

 

很多中国移民有海外收入,可能是退休金、工资、房租收入,或者是卖房款等等。加拿大规定只要您是加拿大移民,全球收入都需要向加拿大税务局申报。

 

这里出现了一个小问题,有些人担心自己会重复纳税,他们觉得自己的收入既然已经在中国纳过税了就不应该再向加拿大政府纳税,于是就干脆不申报。其实,您需要报税不假,但是却不一定会纳税。



所谓报税,只不过是一个申报的过程,申报之后,如果您在中国的纳税额已经超过了应该在加拿大的纳税额,那么您无需再向加拿大政府纳税,不必担心重复纳税的问题。只不过,海外居民也需要向安省政府缴纳一个医疗保险费,具体按收入高低缴纳300、600或者更高金额,这个数字您是没法躲避的。

 

如果您在中国有工资收入并且已经完税的话,请出示国税局或者地税局的完税证明,别担心那是汉语的,如今税务局招聘了很多懂汉语的税务专员查税。中国也有一个超过12万收入要求申报全部收入的规定,这份表格是由纳税人自愿完成的。加拿大税务局会要求您提供这份报税证明以保证您所有的收入都向加拿大政府申报了。

 

既然涉及到海外收入,汇率怎么计算呢?如果是一次性收入,您可以采用当天的实际汇率来计算,如果是长期的工资收入,您可以采用过去一年的平均汇率来计算。一般来说,报税软件会提供过去一年加币对各种货币的平均汇率。



所以说报税和纳税并不是一回事,您可能没有向加拿大政府纳税,但是如果您有收入,报税是一定不能省略的。那么如果完全没有收入呢?加拿大居民或者公民是不是一定需要报税呢?

 

答案是否定的。

 

如果您完全没有收入,其实您是可以不报税的。非常简单,在您完全没有收入的情况下,您是可以从这个政府拿到各种福利的,无论是GST退税还是其他福利,这些福利都从报税结果中来,如果您不报税,那么您就拿不到任何福利,如果您自动放弃这样的权利,加拿大政府其实是不太在乎的。

 

当然不报税的结果可能不仅仅是没有福利而已,还有可能无法证明您人在加拿大,可能无法申请房屋贷款或者入籍等等。

 

这些年似乎有越来越多非税务居民的问题。很多原本在加拿大居住的移民或者公民搬到美国或者其他国家去工作和生活了,那么是不是可以申报为非税务居民呢?



当然可以。如果您根本不在加拿大工作或者生活了,在满足其他一些必要条件之后,您就可以申报自己为非税务居民了。这些必要条件包括资产、账户、健康卡、驾驶执照等等。如果您对于自己是否属于非税务居民不太确认,税务局网站上其实有一个表格可以下载,您只要对照着回答一些问题并且寄给税务局,自然会得到确切的答复。

 

有些人担心如果要做非税务居民就必须要卖掉自己的房子和RRSP,别担心,这些都不是必须的。税务局对于非税务居民在加拿大的房租收入有非常详细的纳税守则,因此您不是一定要卖出飞涨的房子才能避免向加拿大政府纳税的。只不过,作为非税务居民拥有房屋出租收入的纳税的手续还是挺麻烦的,您在搬走之前还是先处理一下的好。

 

非税务居民的投资收入要如何纳税呢?同税务居民一样,没有收入自然无需纳税,一旦获利卖出,证券公司或者基金公司会扣除收入的20%作为所得税。投资者如果认为纳税过高可以在年初申报纳税时要求退税。不过20%对于加拿大人的收入来说其实并不高,这只是基本的起步税率而已。

 

非税务居民是没有免税额度的,换句话说,没有11000的免税额。如果是非税务居民并且在加拿大境内没有任何收入的话,如何向加拿大政府报税或者纳税呢?您都非税务居民了还报啥嘞。



那么什么人会得到退税呢?很多人会根据获得退税的多少来判断为他工作的会计师的好坏,这有时候是正确的,有时候却太片面,尤其是当您比较的是不同年份的收入的时候。去年退税1500不代表今年也能退税这么多。每年的政策不同、收入不同,退税额会大为不同。

 

有些人完全没有收入,却也期待像别人那样获得几千甚至是上万块的退税,这是不太可能发生的。退税、退税,您得纳了税才会发生退税啊,换句话说,退税是将您在过去一年里多缴纳的钱还给您——这些钱本来就不应该交给政府的。从这个意义上来说,您在年底的时候需要纳税才是划算的,因为您的钱没有提前交出去。

 

如何降低平时的纳税额呢?每个月定期购买RRSP、告诉公司的会计师您太太不工作等等,这样公司为您自动扣除的税款就会少一些,您拿回家的现金就会多一些。现金啊,早拿总比晚拿好吧。



所以如果您完全没有收入的话,是不可能获得几千上万的退税的,无论您有多少费用都不行。您最多就是拿回一点GST退税,或者可能还会拿回安省的能源补助,有孩子的家庭可能会拿到牛奶金。

 

越来越多的中国人开始有房租收入,这笔收入也是要并入个人收入纳税的,因此您在申报的时候一定要考虑夫妻双方的收入差距。房屋的收入会增加个人收入,同样的,房屋的亏损也会降低个人的其他收入,起到减少纳税的作用。

 

不过将房屋上的部分开销转移给纳税人的作法恐怕就起不到作用了,比如说给房屋增加一些管理费用,却由房屋的所有者来100%完成并且获得收入。这样做虽然减少了房屋收入却增加了房屋所有者的个人收入,背着抱着一般沉,都在一起纳税,就没这个必要了。

 

税务话题我们年年提,您也每年都申报,希望大家越来越熟悉吧。

 

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