前瞻 | 未来10年在英国投什么? 股票黄金房产潜力股大对比

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-05-05 英国房产与投资专刊


英国房地产未来10年投资前景几何?年化收益是否会达到预期?与股票黄金相比哪些更优?英国百大富豪榜单中靠哪类投资溢价最高?最新调研统计数据为您揭晓。




投资市场瞬息万变,尤其是对于瞄准海外资源进行海外投资的投资者,掌握未来经济发展趋势,找准未来投资动向是获得可观收益的先决条件。那么对于接下来的10年,投资哪个领域会是最稳健最有前景的呢?本周巴林调研(Barings)就公布了这样一组数据。

 

首先,我们来回顾一下2005-2015这过去10年中全球主要投资类别的回报率汇总。过去10年中,新兴市场股票力压老牌市场股票,对冲基金,房地产,货币,债券等,以11.4%的平均收益率夺得回报率最高的投资方式。




其中英国市场表现最好的是股票,房地产屈居次席。不过值得注意的是,在预测与实际表现差异上,房地产的实际表现要略好于股票,投资房产的实际回报(6%)与预测回报(6.5%)差异较小,即具有很强的稳定性,基本可以符合预期;而股票方面则是实际回报(7%)略大幅度低于预期(8.5%)。


注:以上柱状图蓝色柱表示预测回报率;绿色柱表示实际表现。经过实际表现测评我们可以看出巴林调研的过去10年预期基本与实际表现相一致,误差率不大。

 

那么,接下来的10年投资领域又会发生哪些变化呢? 

上图为巴林调研最新公布的未来10年全球投资回报率汇总。该统计列出了股票,基金,房产,黄金,债券等主要投资方式,纵轴表示预计回报率,横轴表示该投资方式的波动率,即是否稳定。那么其中靠近右上方的表示投资回报率大但波动性也很大;靠近左下角则意味着回报率小但波动率小,较稳定。对于广大投资者来说,越是靠近左上方的投资形势越是稳健可靠且回报率高

 

按照图中的预测,总体来讲未来10年,全球股票市场所产生的平均年化收益约为6%,包括新兴市场和老牌市场,可以说股票仍是收益率可观的投资项目。但相对的,由于近来大宗商品价格下跌以及以中国为首的新兴市场经济放缓,全球经济出现疲软状态,所以就稳定性来看与其他投资相比股票的风险就显得大很多。与股票类似的还有黄金。

 

因此当我们将目光移至左上方时,会发房地产以现投资回报率高(5.5%)且波动率又相对较小(10%)的特点成为未来10年中非常优质的投资方式。

 

另外,在上周英国《泰晤士报》最新揭晓的2016年英国富豪榜名单(下图为榜单节选)中,位列榜单前列的投资者清一色的倚重房产投资为他/她们争得了一席之地。


(排名/富豪姓名/身价/1年内资产增减金额/主要投资获利资产类型)



例如地产大亨兄弟David Reuben 和Simon Reuben,他们以131亿英镑的总身价由去年的第5名跃居榜首,成为最新的英国首富,伦敦市中心威斯敏斯特区的MillbankTower就是他们持有的财产之一。再如Grosvenor集团老大威斯敏斯特公爵(Duke ofWestminster),在坐拥伦敦众多中心地段昂贵商业地产和住宅的情况下,他的资产在去年1年中溢价7.9亿英镑,排名顺利由去年的第9名升至第6位。

 

在总体榜单中,资产增值的房地产投资者占比60.6%,仅有11.5%的房产投资者资产出现小幅下跌。可以看出即便近来全球经济疲软,房产表现仍然稳定可靠,就结果来看获得的收益也高于其他投资形式。

 

由于过去5年中不论是商业地产还是家用住宅,英国的房地产表现稳定而出色,许多富豪都将房产作为搭配基金或股票进行投资的最佳投资组合,且投资房产的比重也在不断提升。下图我们统计了近50年来英国房价的走势,可以看出除了2008年经济危机对房地产市场造成震动,但危机过后经过5年的缓冲,自2013年开始房价便恢复先前走势,增长日趋稳定。


虽然目前英国政府对房产也进行了增税政策的调整,例如购买二套房或Buy-to-let项目房产面临额外3%印花税加收;通过离岸公司形式持有价值超过50万英镑住宅需缴纳的年税;购买高价值商业楼宇时对应的更高印花税税率等等,但就长远来看,英国房产表现大趋势仍会呈稳定态势,投资房产的回报率仍然极其可观


声明:本公众号文章均为知识政策普及性质,并非绝对建议,不承担法律责任,如果您有进一步疑问还请咨询税收房产专业人士。








关于《英国房产与投资专刊》


《英国房产与投资专刊》创立于英国伦敦,集结了多位深浸英国房产、投资、税务等领域的精英组建投资智囊团,致力于做英国投资价值的梳理者、投资路径的参谋者、投资思路的建议者、投资趋势的洞见者。


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