CBA加强贷款申请核查标准

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-05-28 澳洲新足迹中文网站


澳大利亚最大的放贷机构联邦银行正在重整贷款处理流程,以加快处理时间并提高与贷款代理之间的安全性和透明度,联邦银行的贷款有45%是通过贷款代理完成的。

新系统可能允许自动检查可疑的欺诈,或者申请中的不合理部分,以避免与财富咨询部门类似的丑闻造成的商誉损害、法律成本和赔偿。

每一个贷款申请都会由专人审理,联邦银行称这是“审慎的”。这一核查并不会影响贷款利率或者合同条款。

新系统也会帮助联邦银行发现贷款代理是否卷入了虚假贷款以及洗钱,甚至他们本身是不是这些罪行的一部分。

在以前的系统中,整个流程是分散的,分别由不同的人处理。

放贷机构对弄虚作假的贷款申请非常担心,特别是那些来自海外买家的申请。

《Digital Finance Analytics》的Martin North说:“现在评估弄虚作假的程度还有些过早,但现在业界怀疑这并不是简单的几个坏苹果,范围要广得多。”

《澳大利亚财经报》最近报道,海外买家为每一份虚假文件支付200澳元,虚假文件包括有这中国银行抬头信签的银行收入及支出对账单。

  • 提高核查


澳新银行也发现贷款申请中的虚假或者缺失文件、假收入证明以及亚洲假公司的雇佣记录。

西太银行和Adelaide and Bendigo银行也公布了提高海外贷款审核的措施,他们担心洗钱和欺诈。

非银行贷款机构宣称,在各大银行限制海外贷款后,他们被来自海外买家的大量贷款申请淹没了。

North先生说:“我们需要知道这些假文件的目的仅仅是为了获得贷款审批,还是说这是一个包括了卖房代理和贷款代理的有组织的洗钱行为。我们现在正的不知道。”

联邦银行称,随着利率降低、对修改负扣税政策的担心降低、预算没有大改变以及其他投资回报更差,贷款申请数大幅上升。

按照年报,联邦银行和BankWest在2015年处理了3310亿的贷款。银行员工处理的占55%,比2014年的60%有所降低。



新闻来源:http://www.afr.com/business/banking-and-finance/cba-boosts-scrutiny-of-mortgage-applications-20160524-gp33aj

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