专家观点-有关EB-5托管的常见问题,美生宝宝美国投资移民微信公众号文章

什么是EB-5托管？

EB-5托管是一种基于托管协议的契约关系，托管协议由EB-5项目发行人、EB-5投资人或其代表人、以及托管机构共同签署。 EB-5托管是在移民局受理并审批投资人I-526申请期间，最常用的一种保证投资人资金不会被提前使用的一种方法。就程序而言，EB-5投资人先将其投资款项汇到一个独立的第三方（托管机构）账户中，由第三方（托管机构）保管这笔资金，在多方认可的解除托管条件满足之后，第三方（托管机构）才会释放并允许项目方使用这笔资金。

EB-5项目中为什么要使用托管？

尽管相关法律并未明确要求EB-5项目必须使用托管，但托管已成为EB-5项目执行中的一种最佳做法。虽然几乎所有EB-5项目都会做出这样的承诺：如果投资人的I-526申请被拒，投资款项将会马上返还给投资人，然而一旦I-526申请被拒，EB-5托管才是保证资金全部返还的最好方式之一。安全保护多一重，投资资金更安全。

在EB-5过程的哪个阶段使用托管？

在EB-5项目募资阶段，EB-5托管被广泛采纳以监督投资款项。不过，整个EB-5过程都可以采用托管。举个例子，在项目的发展阶段，EB-5托管账户是了解项目进度的一种最有效的方式。EB-5施工托管被广泛应用于借贷模式的EB-5项目中，目的是为了让投资人相信借款人是在履行义务之后，才使用EB-5资金。

EB-5项目中，有哪些不同类型的托管？

如果在募资阶段使用托管，有两种模式供您选择——批准释放模式与提前释放模式。批准释放模式中，资金必须在I-526申请通过之后才会被释放。相反，提前释放模式则在I-526申请批准之前，资金就已经进入项目中了。

两种（EB-5）托管模式的好处分别是什么？

对投资人而言，批准释放模式的安全系数最高，被认为是保护投资人资金的最佳方式。但是，考虑到移民局审理及批准I-526申请需要的时间具有不可预知性，对某些急需EB-5资金的项目来说，这种模式就不是很适合了。提前释放模式则试图在投资人的安全需求和EB-5项目方的资金需求寻求一种平衡。

使用不同的托管模式会影响到项目的成败吗？

2013年的一项调查结果表明，托管模式的确会影响到项目的成败。相比较而言，采用较为保守的托管模式，EB-5项目的资金运营结果更好，募资速度更快。

从何时开始需要设立EB-5托管账户？

通常，项目集资文件已经包含了对EB-5托管的使用规定。而且，EB-5托管常被视为合规文件当中必须包含的材料，或向移民局提交区域中心（I-924）申请时所必须具备的文件。因此，在EB-5项目的成型阶段，就应该设立托管账户了。

如何为项目挑选EB-5托管方呢？

区域中心和开发商应该选择一家具有专业经验的托管方。比如与许多大型银行都有合作，能够提供市场上最全面的EB-5托管服务，针对EB-5行业的定制方案经过市场测试模式的测试，有着良好历史业绩的托管方，绝对可以为您和您的投资人提供资金保护。