投资ISA 之 那些可以“养家糊口”的优秀基金

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-02 英国房产与投资专刊



2015年最受欢迎的前10名基金出炉啦!下表为圣玛丽为您挑选出的不同产业基金及基金投资管理剖析。

 

排名

基金名称

基金产业

基金大小

年度收益

(基准)

1

CF Woodford Equity Income

英国股票收入

(UK Equity Income)

82.8亿英镑

15.9%

(6.2%) 

2

Threadneedle  European Select

欧洲不包括英国

(Europe Excluding UK)

30.74亿英镑

10.2%

(9.3%)

3

Standard Life Global Absolute Return Strategies

目标绝对收益

(Targeted Absolute  Return)

265.24亿英镑

2.2%

(2.4%)

10

Henderson  UK Property

房产(Property)

40.83亿英镑

8.1%

(5.5%)

来源:BESTINVEST

 

第一名也是最受瞩目的是由英国最知名的基金经理尼尔·伍德福德管理的CF伍德福德股票收益基金。该基金主要投资英国的上市公司并在2015年富时全股指数表现并不乐观期间,交付给伍德福德的忠实粉丝远高于市场基准的15.9% 的收益。此基金持仓的包含全球第一大和第四大烟公司雷诺兹(Reynolds American Inc.)及帝国烟草(Imperial tobacco group)、国际化烟草公司中美烟草(British American Tobacco)和制药巨头葛兰素史克( GlaxoSmithKline )及生产癌症及循环系统药物的阿斯利康(AstraZeneca)。


 第二名是由DaveDudding管理的Threadneedle欧洲精选基金。欧洲已经回到投资者的怀抱,因为欧洲央行让步并推出了之前已在英国、美国和日本进行的量化宽松(Quantitative easing),帮助了振兴股市。该基金由40多家大型欧洲企业组合,公众认可的品牌占有了很大比例。这些公司具有很强的竞争优势,利润额持续高于行业水平。一般情况下基金经理会在较低的资产组合周转率的情况下长期持有。在2011年欧洲债务危机期间保持着高于行业水平十个百分点左右的收益水平。基金里包括联合利华(Unilever),旗下品牌包括马麦酱(Marmite)、和路雪(Walls ice cream)、 宝滢(Persil)和茶品 PG Tips;历峰集团(Richmond)其奢侈品牌包括卡地亚、积家和万宝龙; 以及世界第二大啤酒生产商南非米勒(SABMiller)。


排在第三名的是庞大的265亿英镑的标准人寿全球绝对回报策略基金( GARS ) ,是包括股票,债券和货币在内的基本投资策略,目标是在不同的市场环境下产生低波动率的绝对收益。尽管行业中已经有像景顺永久和英杰华(Aviva)这样的竞争对手, 但是GARS仍然是市场的领导者。

  

另外值得一提的是亨德森(Henderson)英国房地产基金,此基金投资于高级商业用房,并通过与大租户签订长期租约来保证平稳的租金收入。持有房产中的58 %在伦敦和英格兰东南,例如Coutts银行以及伦敦消防队总部。该基金还拥有有金斯顿,埃克塞特和格拉斯哥的多个学生宿舍。总体而言,房产的28%左右为零售商店,28%的办公区和16 %的工业用房。在投资中的平均未到期的租约为11.1年。房产空置率为2.3 %,远低于9.5%的投资物业资料库平均空置率。


 

圣玛丽为您分析了这些基金巨头的背景,我们知道优厚收益背后是基金经理们成功的投资战略。无暇直接操作股票的投资者可以通过投资型ISA 购买基金,这无疑是省心高效的方式。

  

ISA 额度即将在4月5号清零,如果您还没有使用过ISA,现在办理投资型ISA可以为15,240英镑及收益免税。另外,如果您有年龄小于18岁的孩子还可以开一个青年投资型ISA,添加4,080英镑免税额度。所以说4月5日前一家三口可获得总数为三万五千英镑的收益免税额度。


声明

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本文作者:

王夏 (Xia Wang),圣玛丽私人财富管理有限公司总监。王夏是一位有着丰富投资经验的投资经理,她在英国投资领域已有7年多的从业经验,曾在英国老牌投资和养老基金咨询公司Barnett Waddingham Investments担任高级顾问和研究主管。



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关于《英国房产与投资专刊》


《英国房产与投资专刊》创立于英国伦敦,集结了多位深浸英国房产、投资、税务等领域的精英组建投资智囊团,致力于做英国投资价值的梳理者、投资路径的参谋者、投资思路的建议者、投资趋势的洞见者。


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