大使馆紧急通知,大批留学生账户被冻结!私下换了点外币,就因洗黑钱入狱?!

2019年03月03日 天天网Dailynet


来源:多伦多生活  微信号:itorontolife


在加拿大的我们,谁没在圈子里或群聊里见过私下换点钱的消息呢?有时候急需一些加币或人民币,一些华人就会选择私下交易一下,毕竟方便快捷。



但是,你知道吗?私下换汇涉嫌违法洗黑钱,不仅可能被罚款,更有可能会锒铛入狱!


根据英国本地媒体欧洲时报英国版(英伦圈)的报道,英国时间2月28日也就是昨天,英国犯罪调查局(National Crime Agency,即NCA)发布了一个官方通告,其经新成立的国家经济犯罪调查中心(National Economic Crime Centre,即NECC)调查,将冻结95个涉嫌洗钱的银行账户,当前总计账户内金额高达360万英镑,折合人民币约3200万人民币。

根据英国本地媒体《金融时报》的报道,这些被冻结的银行账户,绝大多数由中国公民持有,其中不少人是留学生。

英国时间3月1日也就是今天一早,中国驻英国大使馆发布紧急通知,再次提醒在英中国公民务必通过正规合法渠道换汇


通知中说:

近期,数名中国留学生因银行账户被冻结向我馆求助。经了解,有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇,有关账户因异常变动遭英方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。此外,还有留学生在向可疑人员支付人民币后未收到英镑,蒙受经济损失。


私自换汇不仅可能违反中英两国法律,卷入洗钱犯罪案件,个人也将遭受不必要的经济损失。中国驻英国使馆曾于2018年5月31日发布专门提醒,现再次提醒在英中国公民,尤其是广大留学生,请大家务必通过正规合法渠道换汇


我的天,“微信群,朋友圈换汇”,“不仅违法还可能被骗”,事情虽然发生在英国,但多伦多的小伙伴谁没有听说过这些?!


在加拿大,平常私下换个几百块的人民币加币什么的,据说是蛮常见的。也确实听说有些人顺便会做个“私人换汇”的小业务。

另外,一些专门的换汇群,生活菌也是有所耳闻。为了打探更多信息,生活菌潜伏进了一个多伦多的换汇群。

结果发现,这种私下换汇的业务,远比想象中的多和普及。短短几分钟的时间,有换汇需求的对话,简直是刷屏量级的……



但是大家有没有想过,私下换汇的后果可能会很严重?!


针对昨天95个账号被冻结的事情,英国《金融时报》曝光了一些细节:

一个留学生的账户在2个月之内曾存入现金4.45万英镑(折合约40万人民币),但账户持有人父母一年给她的生活费也就约1.2万英镑(不足11万人民币),而被冻结时她的账户仅剩余7570英镑(不足7万人民币),这种异常是这位留学生被查账的原因。


所以,并不是说非得上百万上千万的才会被查,几十万人民币,折合也就几万加币,一样有被查的风险

2018天夏天时,还在英国一家名为《今日华闻》的中文媒体上,看到了这么一个真实的故事。一个读者告诉这家媒体,她是一个中国留学生,在英国读研究生,入学以后加入了一个私人换汇群,她也在群里换过一些钱,因为利率低也没有手续费,觉得很方便。


后来,她帮了一个从事“业余换汇”的同学“小忙”。这个小忙是:帮忙去取英镑现金,然后存入自己的银行账户,再把钱通过银行转给换汇人。


该女留学生觉得,这真不是什么大事儿。所以,就帮了同学好几次,有时她一次能拿到几万英镑的现金,再分别汇款给换汇人。

那个同学有时会请她吃顿饭,除此之外,她没有收到同学任何的现金回报。

但是,在某一次取现金时,她被警方抓个正着,被戴上手铐送进警察局。

这个留学生当时就懵了,后来她才知道,警方早就盯上了给她送现金的人。


在警察局被关了2晚之后,她被以“洗黑钱”罪名起诉,收监入狱。她根本不知道帮同学一点小忙,有这么严重的后果!

在狱中,她发现有还好几个中国留学生,也是因为差不多的原因被警察关了进来。

在监狱关了两个月之后,她因为涉嫌洗黑钱,被判罚缓刑并做社区服务。


幸好,目前看来,该女生的学生签证和留学不会受到影响。但是这件事情,对她以后的影响到底有多大,她还是相当担忧的。


生活菌看到这个案例,也是倒吸一口凉气。我们知道地下钱庄这种,性质是很严重的,而且咱普通移民或留学生也没有动辄几千万的钱来走地下钱庄。

在RCA官方通报中,指出昨天英国被冻结的95个账户还有一些共同的特点:


1. 这些账户都曾收到过从自助设备(Automated Service Devices)存入的现金存款


2. 存款模式与惯常洗钱手段一致,如小额多笔现金存入,使用业内的“化整为零”方式;


3. 这些账户持有大部分为中国留学生,声称收到的现金都是家人给的留学费用和生活费,但绝大部分都被花在了非留学相关项目上;


4. 这些账户大部分资金都被用于购物并运回中国,而且商品的收件人跟下订单者、付款账户持有人之间都没有关系


从最后一条是不是发现了什么?!
不仅私人换汇被盯上了,而且代购也被盯上了

生活菌温馨提醒大家,无论是换汇还是买东西寄送回国,大家一定不要在违法的边缘试探!


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